保險(xiǎn)從業(yè)資格

一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識
包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、市場營銷基礎(chǔ)知、財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識、稅收基礎(chǔ)知識、金融基礎(chǔ)知識和法律基礎(chǔ)知識。其具體考試內(nèi)容和要求如下：
（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述
1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念
掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式；了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。
2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)及分類
掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場的特征和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要分類。
3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用
了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的宏觀作用和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的微觀作用。
（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作
1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容
掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序
掌握展業(yè)宣傳、確定客戶基礎(chǔ)和簽訂委托協(xié)議書、提供防災(zāi)防損和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢、制定保險(xiǎn)方案、詢價(jià)并確定最終保險(xiǎn)人、協(xié)助索賠；了解投保實(shí)務(wù)操作和客戶關(guān)系管理。
3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對保險(xiǎn)人的選擇與評估
掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對保險(xiǎn)人的評估和對保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的評估方法。
（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管概述
掌握監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。
2．機(jī)構(gòu)監(jiān)管
掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。
3．資格監(jiān)管
掌握從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書以及高級管理人員任職資格監(jiān)管。
4．經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理
掌握經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理。
5．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任
了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的行政責(zé)任、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的刑事責(zé)任。
（四）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守
1．職業(yè)道德概述
掌握職業(yè)道德的含義和職業(yè)道德的特征。
2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求
掌握守法遵規(guī)、誠實(shí)信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競爭和保守秘密。
3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守
了解執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備、執(zhí)業(yè)過程和執(zhí)業(yè)活動(dòng)等內(nèi)容。
（五）風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)
1．風(fēng)險(xiǎn)概述
掌握風(fēng)險(xiǎn)的含義、風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)的特征
2．風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)
掌握風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的關(guān)系；了解大數(shù)法則在保險(xiǎn)中的應(yīng)用。
3．風(fēng)險(xiǎn)管理
掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和范圍、風(fēng)險(xiǎn)管理的成本和風(fēng)險(xiǎn)管理的方法；了解風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史演變。
4．風(fēng)險(xiǎn)管理過程
掌握風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)估測、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)和選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)；了解風(fēng)險(xiǎn)管理效果的評估。
（六）個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理
1．個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)
掌握風(fēng)險(xiǎn)的識別和估測、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理和運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理。
2．個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理案例
了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。
（七）企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理
1．企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)
掌握風(fēng)險(xiǎn)的識別、風(fēng)險(xiǎn)的估測、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理以及運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。
2．企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例
了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。
（八）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
1．保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述及流程
掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程。
2．我國保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
掌握保險(xiǎn)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容；了解我國保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題以及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀對我國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的影響。
3．再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
掌握再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、再保險(xiǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)管理的主要技術(shù)、再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理以及再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。
（九）市場營銷基礎(chǔ)知識
1．市場營銷概述
掌握營銷的基本概念；了解市場營銷管理、市場營銷信息系統(tǒng)與營銷調(diào)研和市場營銷環(huán)境。
2．市場細(xì)分與目標(biāo)市場選擇
掌握市場細(xì)分的基本概念、市場細(xì)分的步驟和目標(biāo)市場選擇策略。
3．市場營銷戰(zhàn)略與策略
了解市場營銷戰(zhàn)略和市場營銷策略。
4．保險(xiǎn)營銷概述
掌握保險(xiǎn)營銷的基本概念和保險(xiǎn)營銷渠道；了解保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)與客戶管理以及保險(xiǎn)營銷戰(zhàn)略與策略。 
（十）財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識
1．會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)
掌握會(huì)計(jì)的定義與作用、會(huì)計(jì)核算的基本前提以及會(huì)計(jì)要素與會(huì)計(jì)等式。
2．會(huì)計(jì)核算的一般過程
掌握會(huì)計(jì)科目的設(shè)置和借貸記賬法。
3．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
了解財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制要求、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表以及利潤分配表。
4．財(cái)務(wù)管理
掌握財(cái)務(wù)管理的概念；了解保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)管理。
（十一）稅收基礎(chǔ)知識
1．稅收概述
掌握稅收的定義和稅收的特征。
2．稅制要素
掌握稅制的基本要素和稅制的其他要素。
3．稅收體系
了解稅收分類和我國現(xiàn)行稅收體系。
4．保險(xiǎn)企業(yè)相關(guān)稅收
了解營業(yè)稅、印花稅、企業(yè)所得稅、外商投資企業(yè)和外國企業(yè)所得稅以及個(gè)人所得稅。
（十二）金融基礎(chǔ)知識
1．金融基本概念及范疇
掌握貨幣與信用的含義；了解貨幣市場與資本市場、金融工具和證券定價(jià)。
2．金融機(jī)構(gòu)和金融市場
了解銀行體系、非銀行金融機(jī)構(gòu)、金融市場的分類和金融市場的功能。
3．利息與利率
掌握利率的含義、種類、利率的作用和利率風(fēng)險(xiǎn)。
4．外匯與匯率
掌握外匯基本概念；了解外匯市場與匯率制度、匯率的決定、匯率的作用和匯率風(fēng)險(xiǎn)。
（十三）法律基礎(chǔ)知識
1．民事法律制度
掌握民法的一般規(guī)定、民事主體制度和代理制度；了解民事責(zé)任的基本含義。
2．合同法概述
掌握合同法的一般規(guī)定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉(zhuǎn)讓及終止；了解相關(guān)合同類型及違約責(zé)任。  
二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)法規(guī)
包括中華人民共和國保險(xiǎn)法。其具體考試內(nèi)容和要求如下：
1．保險(xiǎn)法總則
掌握保險(xiǎn)的概念、保險(xiǎn)法的立法目的、保險(xiǎn)法的基本原則以及保險(xiǎn)法的適用范圍。
2．保險(xiǎn)合同
掌握保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和人身保險(xiǎn)合同。
3．保險(xiǎn)公司
掌握保險(xiǎn)公司的組織形式、保險(xiǎn)公司的設(shè)立、保險(xiǎn)公司的變更和保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)。
4．保險(xiǎn)經(jīng)營規(guī)則
掌握保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、保險(xiǎn)公司的準(zhǔn)備金、保險(xiǎn)公司的償付能力、再保險(xiǎn)安排、保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用和對保險(xiǎn)公司及其工作人員行為的限制。
5．保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理
掌握對保險(xiǎn)公司的監(jiān)督檢查、對保險(xiǎn)公司的整頓、對保險(xiǎn)公司的接管和保險(xiǎn)公司的精算和財(cái)務(wù)規(guī)定。
6．保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人
掌握對保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)規(guī)定。
7．相關(guān)各方的主要法律責(zé)任
了解投保方的主要法律責(zé)任、保險(xiǎn)代理人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要法律責(zé)任以及保險(xiǎn)人及其工作人員的主要法律責(zé)任。

（責(zé)任編輯：liushengbao）