保險(xiǎn)從業(yè)資格

第一部分  保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)（60％）  
一、保險(xiǎn)原理
包括保險(xiǎn)概述、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)的基本原則、保險(xiǎn)費(fèi)率厘定原理、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理、保險(xiǎn)市場(chǎng)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理。其具體考試內(nèi)容和要求如下：
（一）保險(xiǎn)概述
1．保險(xiǎn)的要素與特征
掌握保險(xiǎn)的含義、保險(xiǎn)的要素以及保險(xiǎn)的特征；了解保險(xiǎn)與相似制度聯(lián)系與區(qū)別。
2．保險(xiǎn)的分類
了解保險(xiǎn)的主要分類標(biāo)準(zhǔn)；掌握各保險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)下的保險(xiǎn)種類。
3．保險(xiǎn)的功能
掌握保險(xiǎn)保障功能、資金融通功能和社會(huì)管理功能。
（二）保險(xiǎn)合同
1．保險(xiǎn)合同的特征與種類
掌握保險(xiǎn)合同的含義、保險(xiǎn)合同的特征以及保險(xiǎn)合同的種類。
2．保險(xiǎn)合同的主體與客體
掌握保險(xiǎn)合同的主體；了解保險(xiǎn)合同的客體。
3．保險(xiǎn)合同的內(nèi)容與形式
掌握保險(xiǎn)合同的內(nèi)容；了解保險(xiǎn)合同的形式。
4．人壽保險(xiǎn)合同中的常見條款
掌握不可抗辯條款、年齡誤告條款、寬限期條款、復(fù)效條款、自殺條款、不喪失價(jià)值條款、貸款條款和自動(dòng)墊繳保費(fèi)條款；了解戰(zhàn)爭(zhēng)條款和保險(xiǎn)單轉(zhuǎn)讓條款。
5．保險(xiǎn)合同的一般法律規(guī)定
掌握保險(xiǎn)合同的訂立、保險(xiǎn)合同的效力、保險(xiǎn)合同的履行、保險(xiǎn)合同的變更、保險(xiǎn)合同的解除、保險(xiǎn)合同的終止、保險(xiǎn)合同的解釋和解決保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議方式。
（三） 保險(xiǎn)的基本原則
1．保險(xiǎn)利益原則
掌握保險(xiǎn)利益及其成立的條件、主要險(xiǎn)種的保險(xiǎn)利益以及保險(xiǎn)利益的時(shí)效；了解保險(xiǎn)利益原則存在的意義。
2．最大誠(chéng)信原則
了解最大誠(chéng)信原則及其存在的原因；掌握最大誠(chéng)信原則的基本內(nèi)容、違反最大誠(chéng)信原則的表現(xiàn)和法律后果。 
3．近因原則
掌握近因原則的含義以及近因認(rèn)定與保險(xiǎn)責(zé)任的確定；了解近因原則的典型應(yīng)用案例。
4．損失補(bǔ)償原則
掌握損失補(bǔ)償?shù)幕驹瓌t和損失補(bǔ)償?shù)呐缮瓌t；了解損失補(bǔ)償原則的意義。
（四）保險(xiǎn)費(fèi)率厘定原理
1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保費(fèi)厘定原理
掌握保險(xiǎn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)率的含義；掌握保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定原則、純保險(xiǎn)費(fèi)率、附加保險(xiǎn)費(fèi)率和營(yíng)業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定原理。
2．人壽保險(xiǎn)的保費(fèi)厘定原理
掌握影響人壽保險(xiǎn)費(fèi)率的因素；了解生命表、基本利息的計(jì)算、確定年金的計(jì)算、生命年金的計(jì)算、人壽保險(xiǎn)躉繳純保費(fèi)的計(jì)算、人壽保險(xiǎn)年繳純保費(fèi)的計(jì)算、人壽保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)保費(fèi)的計(jì)算和人壽保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)算。
（五） 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理
1．保險(xiǎn)公司的投保業(yè)務(wù)管理
掌握投保服務(wù)和投保選擇。
2．保險(xiǎn)公司的承保業(yè)務(wù)管理
了解承保的內(nèi)容、承保工作的程序和續(xù)保。
3．保險(xiǎn)公司的防災(zāi)業(yè)務(wù)管理
掌握保險(xiǎn)防災(zāi)的概念、保險(xiǎn)防災(zāi)的內(nèi)容和保險(xiǎn)防災(zāi)的方法。
4．保險(xiǎn)公司的理賠業(yè)務(wù)管理
掌握保險(xiǎn)理賠的含義、保險(xiǎn)理賠的原則；了解保險(xiǎn)理賠的程序。
（六）保險(xiǎn)市場(chǎng)
1．保險(xiǎn)市場(chǎng)概述
掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的含義和保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征；掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的模式和保險(xiǎn)市場(chǎng)的機(jī)制。
2．保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求
掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)供給的概念和保險(xiǎn)市場(chǎng)需求的概念；了解影響保險(xiǎn)市場(chǎng)供給的因素、保險(xiǎn)商品供給彈性、影響保險(xiǎn)市場(chǎng)需求的主要因素和保險(xiǎn)商品需求彈性。
3．保險(xiǎn)市場(chǎng)供給主體
掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給者、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍與核定以及保險(xiǎn)市場(chǎng)中介。
4．再保險(xiǎn)市場(chǎng)
了解再保險(xiǎn)市場(chǎng)的含義、我國(guó)再保險(xiǎn)市場(chǎng)和國(guó)際再保險(xiǎn)市場(chǎng)的概況。
5．中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的歷史沿革
了解新中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的誕生、國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)的恢復(fù)、我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的開放以及加入世貿(mào)組織與中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展。
（七）保險(xiǎn)監(jiān)督管理
1．保險(xiǎn)監(jiān)督管理概述
掌握保險(xiǎn)監(jiān)督管理的概念、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的必要性、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的目的、保險(xiǎn)監(jiān)督管理的原則和保險(xiǎn)監(jiān)督管理的方式與監(jiān)督管理目標(biāo)模式。
2．保險(xiǎn)監(jiān)督管理內(nèi)容
了解償付能力監(jiān)督管理和市場(chǎng)行為監(jiān)督管理。
3．保險(xiǎn)監(jiān)督管理方法
掌握現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。  
二、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、運(yùn)輸工具保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、信用和保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、人壽保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、意外傷害保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、健康保險(xiǎn)實(shí)務(wù)和再保險(xiǎn)實(shí)務(wù)。其具體考試內(nèi)容和要求如下：
（一）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述
掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類。
2．企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
掌握企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保障范圍、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和附加責(zé)任、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率的影響因素和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理；了解企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的除外責(zé)任和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)的除外責(zé)任。
3．家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
掌握家庭財(cái)產(chǎn)綜合保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)兩全保險(xiǎn)和家庭財(cái)產(chǎn)附加險(xiǎn)（盜搶險(xiǎn)）。
4．機(jī)器損壞保險(xiǎn)
掌握機(jī)器損壞保險(xiǎn)的概念、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的特點(diǎn)、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率和機(jī)器損壞保險(xiǎn)的賠償處理；了解機(jī)器損壞保險(xiǎn)的除外責(zé)任。
5．利潤(rùn)損失保險(xiǎn)
掌握利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的概念、利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的特征、利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的保障項(xiàng)目、利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的賠償期、利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率和利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的賠償處理；了解利潤(rùn)損失保險(xiǎn)的除外責(zé)任。
（二） 運(yùn)輸工具保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1．機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)
掌握機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)及其特征、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的險(xiǎn)別、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和賠償限額、機(jī)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的無賠款優(yōu)待、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的核保和機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的賠償處理；了解機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的除外責(zé)任。
2．船舶保險(xiǎn)
掌握船舶保險(xiǎn)的概念和種類；了解遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的除外責(zé)任、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的免賠額規(guī)定、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)海運(yùn)條款、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的賠償處理、沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的與保險(xiǎn)責(zé)任、沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的除外責(zé)任、沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的賠償處理。
3．飛機(jī)保險(xiǎn)
掌握飛機(jī)保險(xiǎn)的概念和種類；了解飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率和飛機(jī)保險(xiǎn)的賠償處理。
（三） 貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1．國(guó)際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)
掌握海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)附加險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)、海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的賠償處理、陸上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)、航空運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)、郵包運(yùn)輸保險(xiǎn)和國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)保險(xiǎn)；了解海上運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和除外責(zé)任。
2．國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)
了解國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的概念；掌握國(guó)內(nèi)水路、陸路（公路、鐵路）運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)和國(guó)內(nèi)航空運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)。
（四） 責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1．責(zé)任保險(xiǎn)概述
掌握責(zé)任保險(xiǎn)的概念和責(zé)任保險(xiǎn)的種類。
2．產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)
掌握產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的概念和產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。
3．雇主責(zé)任保險(xiǎn)
掌握雇主責(zé)任保險(xiǎn)的概念；了解雇主責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。
4．公眾責(zé)任保險(xiǎn)
掌握公眾責(zé)任保險(xiǎn)的概念；了解公眾責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。
5．職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)
掌握職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的概念和職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。
（五） 信用和保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1．信用保險(xiǎn)
掌握信用保險(xiǎn)的概念、一般商業(yè)信用保險(xiǎn)、投資保險(xiǎn)和出口信用保險(xiǎn)的概念；掌握出口信用保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、出口信用保險(xiǎn)的種類、短期出口信用保險(xiǎn)和中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)。
2．保證保險(xiǎn)
掌握保證保險(xiǎn)的概念；了解保證保險(xiǎn)與信用保險(xiǎn)的區(qū)別、合同保證保險(xiǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)和忠誠(chéng)保證保險(xiǎn)。
（六） 工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1．工程保險(xiǎn)概述
掌握工程保險(xiǎn)的概念、特征以及工程保險(xiǎn)的類型。
2．建筑工程保險(xiǎn)
掌握建筑工程保險(xiǎn)的適用范圍、建筑工程保險(xiǎn)的保障對(duì)象、建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、建筑工程保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)、建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限、建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率、建筑工程保險(xiǎn)的賠償處理；了解建筑工程保險(xiǎn)的除外責(zé)任。
3．安裝工程保險(xiǎn)
掌握安裝工程保險(xiǎn)保險(xiǎn)金額的確定；了解安裝工程保險(xiǎn)物質(zhì)損失部分的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任以及安裝工程保險(xiǎn)第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任。
（七）特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1．航天保險(xiǎn)
掌握航天保險(xiǎn)的保障范圍和航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)種類；了解航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、航天保險(xiǎn)的除外責(zé)任、航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額、航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率、航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限和航天保險(xiǎn)的賠償處理。
2．核電站保險(xiǎn)
掌握核電站保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)以及核電站保險(xiǎn)的種類；了解核電站保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、核電站保險(xiǎn)的除外責(zé)任、核電站保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和核電站保險(xiǎn)的賠償處理。
3．海洋石油開發(fā)保險(xiǎn)
掌握海洋石油開發(fā)保險(xiǎn)的概念及其種類；了解海洋石油鉆井平臺(tái)保險(xiǎn)和井噴控制費(fèi)用保險(xiǎn)。
（八） 人壽保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1．人壽保險(xiǎn)概述
掌握人壽保險(xiǎn)的概念、人壽保險(xiǎn)的特點(diǎn)和人壽保險(xiǎn)的分類。
2．普通人壽保險(xiǎn)
掌握定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)。
3．新型人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
了解分紅保險(xiǎn)、投資連接保險(xiǎn)和萬能保險(xiǎn)。
4．團(tuán)體人壽保險(xiǎn)
掌握?qǐng)F(tuán)體保險(xiǎn)概念、特征和團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種。
5．人壽保險(xiǎn)的核保與核賠
了解人壽保險(xiǎn)核保和人壽保險(xiǎn)核賠。
（九） 意外傷害保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1．意外傷害的界定
掌握意外傷害的定義、意外傷害的特征以及意外傷害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)。
2．意外傷害保險(xiǎn)的種類
了解個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)和團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)的內(nèi)容。
3．意外傷害保險(xiǎn)的內(nèi)容
掌握意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和意外傷害保險(xiǎn)的給付方式。
（十） 健康保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1．健康保險(xiǎn)概述
掌握健康保險(xiǎn)的概念、疾病成立的條件和健康保險(xiǎn)的特征。
2．健康保險(xiǎn)的種類
了解個(gè)人健康保險(xiǎn)和團(tuán)體健康保險(xiǎn)的內(nèi)容。
3．健康保險(xiǎn)的常用條款
掌握個(gè)人健康保險(xiǎn)的常用條款和團(tuán)體健康保險(xiǎn)的常用條款。
（十一）再保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1．再保險(xiǎn)概述
掌握再保險(xiǎn)的概念、再保險(xiǎn)的特征和再保險(xiǎn)的作用。
2．再保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)種類
掌握比例再保險(xiǎn)和非比例再保險(xiǎn)。
3．再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的安排方式
掌握臨時(shí)分保、預(yù)約分保和合同分保。
4．再保險(xiǎn)合同
掌握再保險(xiǎn)合同的概念和比例再保險(xiǎn)合同的基本條款；了解非比例再保險(xiǎn)合同的基本條款。
5．再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理
了解分入再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理和分出再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理。 第二部分  保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)及法規(guī)（40％）  
一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)
包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷基礎(chǔ)知、財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)、稅收基礎(chǔ)知識(shí)、金融基礎(chǔ)知識(shí)和法律基礎(chǔ)知識(shí)。其具體考試內(nèi)容和要求如下：
（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述
1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念
掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式；了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。
2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)及分類
掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的特征和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要分類。
3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用
了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的宏觀作用和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的微觀作用。
（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作
1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容
掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序
掌握展業(yè)宣傳、確定客戶基礎(chǔ)和簽訂委托協(xié)議書、提供防災(zāi)防損和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢、制定保險(xiǎn)方案、詢價(jià)并確定最終保險(xiǎn)人、協(xié)助索賠；了解投保實(shí)務(wù)操作和客戶關(guān)系管理。
3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的選擇與評(píng)估
掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的評(píng)估和對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的評(píng)估方法。
（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管概述
掌握監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。
2．機(jī)構(gòu)監(jiān)管
掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。
3．資格監(jiān)管
掌握從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書以及高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管。
4．經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理
掌握經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理。
5．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任
了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的行政責(zé)任、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的刑事責(zé)任。
（四）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守
1．職業(yè)道德概述
掌握職業(yè)道德的含義和職業(yè)道德的特征。
2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求
掌握守法遵規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競(jìng)爭(zhēng)和保守秘密。
3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守
了解執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備、執(zhí)業(yè)過程和執(zhí)業(yè)活動(dòng)等內(nèi)容。
（五）風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)
1．風(fēng)險(xiǎn)概述
掌握風(fēng)險(xiǎn)的含義、風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)的特征
2．風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)
掌握風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的關(guān)系；了解大數(shù)法則在保險(xiǎn)中的應(yīng)用。
3．風(fēng)險(xiǎn)管理
掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和范圍、風(fēng)險(xiǎn)管理的成本和風(fēng)險(xiǎn)管理的方法；了解風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史演變。
4．風(fēng)險(xiǎn)管理過程
掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)；了解風(fēng)險(xiǎn)管理效果的評(píng)估。
（六）個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理
1．個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)
掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和估測(cè)、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理和運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理。
2．個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理案例
了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。
（七）企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理
1．企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)
掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的估測(cè)、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理以及運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。
2．企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例
了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。
（八）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
1．保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述及流程
掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程。
2．我國(guó)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
掌握保險(xiǎn)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容；了解我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題以及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的影響。
3．再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
掌握再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、再保險(xiǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)管理的主要技術(shù)、再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理以及再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。
（九）市場(chǎng)營(yíng)銷基礎(chǔ)知識(shí)
1．市場(chǎng)營(yíng)銷概述
掌握營(yíng)銷的基本概念；了解市場(chǎng)營(yíng)銷管理、市場(chǎng)營(yíng)銷信息系統(tǒng)與營(yíng)銷調(diào)研和市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境。
2．市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)市場(chǎng)選擇
掌握市場(chǎng)細(xì)分的基本概念、市場(chǎng)細(xì)分的步驟和目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略。
3．市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略
了解市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和市場(chǎng)營(yíng)銷策略。
4．保險(xiǎn)營(yíng)銷概述
掌握保險(xiǎn)營(yíng)銷的基本概念和保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道；了解保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)與客戶管理以及保險(xiǎn)營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略。 
（十）財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)
1．會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)
掌握會(huì)計(jì)的定義與作用、會(huì)計(jì)核算的基本前提以及會(huì)計(jì)要素與會(huì)計(jì)等式。
2．會(huì)計(jì)核算的一般過程
掌握會(huì)計(jì)科目的設(shè)置和借貸記賬法。
3．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
了解財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制要求、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表以及利潤(rùn)分配表。
4．財(cái)務(wù)管理
掌握財(cái)務(wù)管理的概念；了解保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)管理。
（十一）稅收基礎(chǔ)知識(shí)
1．稅收概述
掌握稅收的定義和稅收的特征。
2．稅制要素
掌握稅制的基本要素和稅制的其他要素。
3．稅收體系
了解稅收分類和我國(guó)現(xiàn)行稅收體系。
4．保險(xiǎn)企業(yè)相關(guān)稅收
了解營(yíng)業(yè)稅、印花稅、企業(yè)所得稅、外商投資企業(yè)和外國(guó)企業(yè)所得稅以及個(gè)人所得稅。
（十二）金融基礎(chǔ)知識(shí)
1．金融基本概念及范疇
掌握貨幣與信用的含義；了解貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)、金融工具和證券定價(jià)。
2．金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)
了解銀行體系、非銀行金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)的分類和金融市場(chǎng)的功能。
3．利息與利率
掌握利率的含義、種類、利率的作用和利率風(fēng)險(xiǎn)。
4．外匯與匯率
掌握外匯基本概念；了解外匯市場(chǎng)與匯率制度、匯率的決定、匯率的作用和匯率風(fēng)險(xiǎn)。
（十三）法律基礎(chǔ)知識(shí)
1．民事法律制度
掌握民法的一般規(guī)定、民事主體制度和代理制度；了解民事責(zé)任的基本含義。
2．合同法概述
掌握合同法的一般規(guī)定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉(zhuǎn)讓及終止；了解相關(guān)合同類型及違約責(zé)任。  
二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)法規(guī)
包括中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法。其具體考試內(nèi)容和要求如下：
1．保險(xiǎn)法總則
掌握保險(xiǎn)的概念、保險(xiǎn)法的立法目的、保險(xiǎn)法的基本原則以及保險(xiǎn)法的適用范圍。
2．保險(xiǎn)合同
掌握保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和人身保險(xiǎn)合同。
3．保險(xiǎn)公司
掌握保險(xiǎn)公司的組織形式、保險(xiǎn)公司的設(shè)立、保險(xiǎn)公司的變更和保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)。
4．保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則
掌握保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、保險(xiǎn)公司的準(zhǔn)備金、保險(xiǎn)公司的償付能力、再保險(xiǎn)安排、保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用和對(duì)保險(xiǎn)公司及其工作人員行為的限制。
5．保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理
掌握對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)督檢查、對(duì)保險(xiǎn)公司的整頓、對(duì)保險(xiǎn)公司的接管和保險(xiǎn)公司的精算和財(cái)務(wù)規(guī)定。
6．保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人
掌握對(duì)保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)規(guī)定。
7．相關(guān)各方的主要法律責(zé)任
了解投保方的主要法律責(zé)任、保險(xiǎn)代理人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要法律責(zé)任以及保險(xiǎn)人及其工作人員的主要法律責(zé)任。

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