初級銀行

一、單項選擇題

1、(　)是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、股東大會

D、高級管理層

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查董事會及其風(fēng)險管理委員會。董事會向股東大會負責(zé)，是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)。參見教材P21。

2、(　)向股東大會負責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構(gòu)。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、股東大會

D、高級管理層

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查監(jiān)事會。監(jiān)事會向股東大會負責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構(gòu)。參見教材P22。

3、(　)是第三道風(fēng)險防線。

A、業(yè)務(wù)條線部門

B、風(fēng)險管理部門

C、合規(guī)部門

D、內(nèi)部審計部門

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查三道防線。內(nèi)部審計是第三道風(fēng)險防線。參見教材P25。

4、(　)是商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分，是董事會在考慮利益相關(guān)者期望、外部經(jīng)營環(huán)境以及自身實際的基礎(chǔ)上，最終確定的風(fēng)險管理的底線。

A、風(fēng)險治理

B、風(fēng)險防范

C、風(fēng)險偏好

D、風(fēng)險文化

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查風(fēng)險偏好。風(fēng)險偏好是商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系的重要組成部分，是董事會在考慮利益相關(guān)者期望、外部經(jīng)營環(huán)境以及自身實際的基礎(chǔ)上，最終確定的風(fēng)險管理的底線。參見教材P25。

5、(　)指標(biāo)反映了銀行對某些經(jīng)營活動范圍或風(fēng)險類型的接受程度為零。

A、資本類

B、收益類

C、風(fēng)險類

D、零容忍度類

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查風(fēng)險偏好維度和指標(biāo)。零容忍度類指標(biāo)反映了銀行對某些經(jīng)營活動范圍或風(fēng)險類型的接受程度為零。參見教材P28。

6、一般情況下，商業(yè)銀行至少(　)對風(fēng)險偏好進行一次評估，必要時進行調(diào)整。

A、每個月

B、每季度

C、每年度

D、每兩年

6、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查風(fēng)險偏好維度和指標(biāo)。一般情況下，至少每年度對風(fēng)險偏好進行一次評估，必要時進行調(diào)整。參見教材P29。

7、從各類限額的關(guān)系看，處于最頂端的是(　)。

A、市場風(fēng)險限額

B、國別限額

C、行業(yè)限額

D、客戶限額

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查風(fēng)險限額。從各類限額的關(guān)系看，國別限額處在最頂端，行業(yè)限額承上啟下，客戶限額是最基本的限額，主要通過客戶授信進行控制。參見教材P31。

8、(　)是為了檢查銀行的經(jīng)營活動是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。

A、限額設(shè)定

B、限額監(jiān)測

C、限額實施

D、限額控制

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查限額管理。限額監(jiān)測是為了檢查銀行的經(jīng)營活動是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。參見教材P33。

9、(　)的目的在于幫助銀行了解自身面臨的風(fēng)險及風(fēng)險的嚴重程度，為下一步打好基礎(chǔ)。

A、風(fēng)險識別

B、風(fēng)險計量

C、風(fēng)險監(jiān)測

D、風(fēng)險控制

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查風(fēng)險識別。風(fēng)險識別是指對影響各類目標(biāo)實現(xiàn)的潛在事項或因素予以全面識別，進行系統(tǒng)分類并查找出風(fēng)險原因的過程，其目的在于幫助銀行了解自身面臨的風(fēng)險及風(fēng)險的嚴重程度，為下一步的風(fēng)險計量和防控打好基礎(chǔ)。參見教材P34。

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