初級(jí)銀行

【例題1：?jiǎn)芜x】公司的股東以(　　)對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。

A.股東協(xié)議

B.公司財(cái)產(chǎn)

C.家庭財(cái)產(chǎn)

D.其出資額或認(rèn)購(gòu)的股份

【答案】D

【解析】公司是指股東依照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定出資設(shè)立，股東以其出資額或認(rèn)購(gòu)的股份對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。

【例題2：多選】以公司的股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為(　　)。

A.無(wú)限公司 　　 B.有限責(zé)任公司

C.股份有限公司 　　D.兩合公司 E.人合公司

【答案】ABCD

【解析】以公司股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為無(wú)限公司、有限責(zé)任公司、股份有限公司和兩合公司

【例題3：?jiǎn)芜x】國(guó)有獨(dú)資公司的法律性質(zhì)是(　　)。

A.有限責(zé)任公司 B.股份有限公司

C.無(wú)限公司 D.兩合公司

【答案】A

【解析】一人公司和國(guó)有獨(dú)資公司是一類特殊的有限責(zé)任公司。

【例題4：?jiǎn)芜x】公司成立的日期是(　　)。

A.公司驗(yàn)資合格日期 B.營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期

C.公司章程頒布日期 D.在有關(guān)部門(mén)進(jìn)行設(shè)立登記的日期

【答案】B

【解析】公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期，即為公司成立日期。

【例題5：?jiǎn)芜x】下列關(guān)于公司設(shè)立的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的 是(　　)。

A.設(shè)立公司應(yīng)當(dāng)在工商行政管理機(jī)關(guān)進(jìn)行設(shè)立登記

B.只要具備公司設(shè)立條件，公司就能成立

C.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期就是公司成立日期

D.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期就是公司取得法人資格的日期

【答案】B

【解析】?jī)H具備公司的設(shè)立條件，而不履行公司設(shè)立登記程序，公司不能成立，也不能取得法人資格。

【例題6：?jiǎn)芜x】公司依法制定的，規(guī)定公司名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)管理制度等重大事項(xiàng)的基本文件是(　　)。

A.公司內(nèi)部管理制度 B.企業(yè)法

C.公司法 D.公司章程

【答案】D

【解析】公司章程是公司依法制定的，規(guī)定公司名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)管理制度等重大事項(xiàng)的基本文件，也是公司必備的規(guī)定公司組織及活動(dòng)基本規(guī)則的書(shū)面文件。

【例題7：多選】公司章程的作用有(　　)。

A.是公司設(shè)立過(guò)程中重要的法律文件

B.是確定公司權(quán)利關(guān)系的基本法律文件

C.是確定公司義務(wù)關(guān)系的基本法律文件

D.是公司對(duì)外進(jìn)行經(jīng)濟(jì)交往的基本法律依據(jù)

E.是公司的自治規(guī)范

【答案】ABCDE

【解析】公司章程有如下作用：(1)公司章程是公司設(shè)立過(guò)程中重要的法律文件。(2)公司章程是確定公司權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。(3)公司章程是公司對(duì)外進(jìn)行經(jīng)濟(jì)交往的基本法律依據(jù)。(4)公司章程是公司的自治規(guī)范。

【例題8：判斷】資本法定的目的在于使公司在成立時(shí)就有穩(wěn)固的財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)，《公司法》允許公司資本的分批繳納。(　　)

A.正確 B.錯(cuò)誤

【答案】A

【解析】資本法定的目的在于使公司在成立時(shí)就有穩(wěn)固的財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)，《公司法》允許公司資本的分批繳納。

【例題9：?jiǎn)芜x】公司增加或減少注冊(cè)資本，須由公司(　　)作出決議，并由代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過(guò)，并須進(jìn)行相應(yīng)的變更登記。

A.股東大會(huì)或股東會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.公司經(jīng)理 D.董事會(huì)

【答案】A

【解析】公司增加或減少注冊(cè)資本，須由公司股東會(huì)(或股東大會(huì))作出決議，并由代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過(guò)，并須進(jìn)行相應(yīng)的變更登記。

【例題10：多選】我國(guó)公司資本制度的特點(diǎn)有(　　)。

A.資本流動(dòng) B.公司必須有相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)與其資本總額相維持

C.貨幣出資 D.公司資本不得任意變更

E.資本法定

【答案】BDE

【解析】我國(guó)公司資本制度的特點(diǎn)包括：(1)資本法定。(2)強(qiáng)調(diào)公司必須有相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)與其資本總額相維持。(3)強(qiáng)調(diào)公司資本不得隨意變更。

【例題11：?jiǎn)芜x】股份有限公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是(　　)。

A.董事會(huì) B.實(shí)際控制人

C.股東大會(huì) D.監(jiān)事會(huì)

【答案】C

【解析】股份有限公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)，決定公司戰(zhàn)略性的重大問(wèn)題。

【例題12：?jiǎn)芜x】決定公司戰(zhàn)略性的重大問(wèn)題，選舉和更換董事是(　　)的職責(zé)。

A.公司經(jīng)理 　　B.股東大會(huì)

C.董事會(huì) 　　D.監(jiān)事會(huì)

【答案】B

【解析】股東大會(huì)作為公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定公司戰(zhàn)略性的重大問(wèn)題，選舉和更換董事，選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定公司組織變更、解散、清算，修改公司章程等。股東大會(huì)還有監(jiān)督董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的職責(zé)。

【例題13：多選】下列屬于公司董事會(huì)職責(zé)的有(　　)。

A.選舉和更換董事 B.決定公司組織變更

C.召集股東會(huì) D.制定公司基本管理制度

E.監(jiān)督監(jiān)事會(huì)

【答案】CD

【解析】董事會(huì)(不設(shè)董事會(huì)的公司為執(zhí)行董事)是公司的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作;執(zhí)行股東大會(huì)決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)決策;聘任或者解聘公司經(jīng)理(總經(jīng)理)，制定公司基本管理制度。董事會(huì)必須對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，接受股東會(huì)監(jiān)督。

【例題14：?jiǎn)芜x】在公司的組織機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)檢查公司財(cái)務(wù)，并對(duì)董事、經(jīng)理行為的合法性進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)是(　　)。

A.監(jiān)事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.董事會(huì)

D.董事會(huì)主席

【答案】A

【解析】監(jiān)事會(huì)是公司的法定監(jiān)督機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)檢查公司財(cái)務(wù)，并對(duì)董事、經(jīng)理行為的合法性及是否損害公司利益進(jìn)行監(jiān)督。

(四)公司經(jīng)理

公司經(jīng)理是由董事會(huì)聘任的、對(duì)公司日常經(jīng)營(yíng)管理負(fù)有總責(zé)的高級(jí)管理人員，公司經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，是公司的代理人，但不必然是公司的法定代表人。

【例題15：?jiǎn)芜x】公司經(jīng)理對(duì)(　　)負(fù)責(zé)。

A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì)

C.股東大會(huì) D.工會(huì)

【答案】A

【解析】公司經(jīng)理是由董事會(huì)聘任的、對(duì)公司日常經(jīng)營(yíng)管理負(fù)有總責(zé)的高級(jí)管理人員，公司經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，是公司的代理人，但不必然是公司的法定代表人。

【例題16：多選】《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司解散的情形包括(　　)。

A.被依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照 B.公司法人代表死亡

C.公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿 D.公司虧損

E.股東大會(huì)決議解散

【答案】ACE

【解析】《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司有下列情形之一，可以解散：(1)公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)。(2)股東會(huì)或股東大會(huì)決議解散。(3)因公司合并或者分立需要解散的。(4)公司違反法律、行政法規(guī)被依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或被撤銷(xiāo)。(5)人民法院依法予以解散的。

【例題17：多選】甲公司是依法成立的股份制有限公司，出現(xiàn)下列(　　)情形時(shí)，甲公司終止。

A.公司負(fù)債過(guò)重 B.公司破產(chǎn)

C.公司解散 D.公司停業(yè) E.公司違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)

【答案】BC

【解析】公司終止主要有兩種情形：(1)公司破產(chǎn)。(2)公司解散。

【例題18：?jiǎn)芜x】《證券法》貫徹的最基本的原則是(　　) 。

A.平等、自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用原則

B.合法原則

C.三公原則

D.分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理原則

【答案】C

【解析】《證券法》貫徹的最基本的原則是三公原則，即公開(kāi)、公平、公正原則。

【例題19：多選】下列選項(xiàng)中，屬于公開(kāi)發(fā)行的是(　　)。

A.私募發(fā)行

B.向不特定對(duì)象發(fā)行證券的

C.可轉(zhuǎn)債的發(fā)行

D.向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)二百人的

E.向特定對(duì)象發(fā)行證券的

【答案】BD

【解析】《證券法》第十條第二款規(guī)定，有下列情形之一的，為公開(kāi)發(fā)行：

①向不特定對(duì)象發(fā)行證券的;

②向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)二百人的;

③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。

【例題20：?jiǎn)芜x】目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的發(fā)行制度是(　　)。

A.審批制 B.核準(zhǔn)制

C.注冊(cè)制 D.會(huì)員制

【答案】C

【解析】目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的發(fā)行制度是注冊(cè)制。

《證券法》第十條第一款規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)核準(zhǔn);未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得公開(kāi)發(fā)行證券。據(jù)此，我國(guó)證券公開(kāi)發(fā)行實(shí)行的是核準(zhǔn)制。

【例題21：?jiǎn)芜x】我國(guó)證券公開(kāi)發(fā)行實(shí)行的是(　　)。

A.核準(zhǔn)制 　　B.注冊(cè)制

C.備案制 　　D.審批制

【答案】A

【解析】《證券法》第十條第一款規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院好贈(zèng)券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)，任何單位或個(gè)人不得公開(kāi)發(fā)行證券。據(jù)此，我國(guó)證券公開(kāi)發(fā)行實(shí)行的是核準(zhǔn)制。

(1)證券發(fā)行核準(zhǔn)制，即所謂的實(shí)質(zhì)管理原則，以歐洲各國(guó)的公司法為代表。依照證券發(fā)行核準(zhǔn)制的要求，證券的發(fā)行不僅要以真實(shí)狀況的充分公開(kāi)為條件，而且必須符合證券管理機(jī)構(gòu)制定的若干適于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件。符合條件的發(fā)行公司，經(jīng)證券管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后方可取得發(fā)行資格，在證券市場(chǎng)上發(fā)行證券。這一制度的目的在于禁止質(zhì)量差的證券公開(kāi)發(fā)行。

(2)注冊(cè)制是指證券發(fā)行申請(qǐng)人依法將與證券發(fā)行有關(guān)的一切信息和資料公開(kāi)，制成法律文件，送交主管機(jī)構(gòu)審查，主管機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)審查發(fā)行申請(qǐng)人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務(wù)的一種制度。其最重要的特征是：在注冊(cè)制下證券發(fā)行審核機(jī)構(gòu)只對(duì)注冊(cè)文件進(jìn)行形式審查，不進(jìn)行實(shí)質(zhì)判斷。如果公開(kāi)方式適當(dāng)，證券管理機(jī)構(gòu)不得以發(fā)行證券價(jià)格或其他條件非公平，或發(fā)行者提出的公司前景不盡合理等理由而拒絕注冊(cè)。注冊(cè)制主張事后控制。注冊(cè)制的核心是只要證券發(fā)行人提供的材料不存在虛假、誤導(dǎo)或者遺漏，即使該證券沒(méi)有任何投資價(jià)值，證券主管機(jī)關(guān)也無(wú)權(quán)干涉，因?yàn)樽栽干袭?dāng)被認(rèn)為是投資者不可剝奪的權(quán)利。

(3)審批制是一國(guó)在股票市場(chǎng)的發(fā)展初期，為了維護(hù)上市公司的穩(wěn)定和平衡復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)關(guān)系，采用行政和計(jì)劃的辦法分配股票發(fā)行的指標(biāo)和額度，由地方或行業(yè)主管部門(mén)根據(jù)指標(biāo)推薦企業(yè)發(fā)行股票的一種發(fā)行制度。審批制的主要特點(diǎn)表現(xiàn)為：企業(yè)的選擇和推薦，由地方和主管政府機(jī)構(gòu)根據(jù)額度決定的;企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模，按計(jì)劃來(lái)確定;發(fā)行審核直接由證監(jiān)會(huì)審批通過(guò);在股票發(fā)行方式上和股票發(fā)行定價(jià)上有較多行政干預(yù)。

我國(guó)的證券發(fā)行管理制度經(jīng)過(guò)了從審批制到核準(zhǔn)制的 演變。1993年4月25日，國(guó)務(wù)院頒布《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》，標(biāo)志著審批制的正式確立。1999年7月1日，《證券法》正式實(shí)施，明確了核準(zhǔn)制的法律地位;2000年3 月17日，證監(jiān)會(huì)頒布《股票發(fā)行核準(zhǔn)程序》。2001年3月17日，上市公司股票發(fā)行核準(zhǔn)制正式啟動(dòng)。

【例題22：?jiǎn)芜x】證券的代銷(xiāo)、包銷(xiāo)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)(　　)日。

A.30 B.60

C.90 D.180

【答案】C

【解析】證券的代銷(xiāo)、包銷(xiāo)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)90日。

【例題23：?jiǎn)芜x】下列關(guān)于交易條件的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

A.證券交易當(dāng)事人依法買(mǎi)賣(mài)的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券

B.依法發(fā)行的股票、公司債券，在限定期限內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)

C.證券在證券交易所上市，應(yīng)當(dāng)采用公開(kāi)的集中交易方式

D.依法公開(kāi)發(fā)行的股票、公司債券應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易

【答案】C

【解析】選項(xiàng)C為證券交易的方式，而不是條件。

【例題24：多選】股份有限公司申請(qǐng)股票上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括( )。

A.股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開(kāi)發(fā)行

B.公司股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元

C.公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上

D.公司最近3年無(wú)重大違法行為

E.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載

【答案】ABCDE

【解析】股份有限公司申請(qǐng)股票上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開(kāi)發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元。(3)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上。(4)公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上。(5)公司最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

【例題25：多選】上市公司有下列情形之一的，由證券交易所暫停其股票上市交易(　　)。

A.公司股本總額、股權(quán)分布發(fā)生變化不再具備上市條件

B.公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況

C.公司有重大違法行為

D.公司最近三年連續(xù)虧損

E.公司高級(jí)管理人員發(fā)生重要變動(dòng)

【答案】ABCD

【解析】上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：

①公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件;

②公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者;

③公司有重大違法行為;公司最近三年連續(xù)虧損;

④證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。

【例題26：多選】下列屬于證券交易所決定終止上市公司股票上市交易情形的有(　　)。

A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能達(dá)到上市條件

B.公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，且拒絕糾正

C.公司最近3年連續(xù)虧損，在其后1個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利

D.公司解散或者被宣告破產(chǎn)

E.公司高層發(fā)生重大人員變化

【答案】ABCD

【解析】上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易：①公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能達(dá)到上市條件;

②公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，且拒絕糾正;

③公司最近3年連續(xù)虧損，在其后1個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利; ④公司解散或者被宣告破產(chǎn);

⑤證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。

【例題27：?jiǎn)芜x】公司申請(qǐng)債券上市，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣(　　)。

A.1000萬(wàn)元 　　B.3000萬(wàn)元 C.5000萬(wàn)元 　 　D.1億元

【答案】C

【解析】公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：公司債券的期限為一年以上;公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元;公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。

【例題28：?jiǎn)芜x】狹義的基金一般是指投資基金，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的(　　)投資方式。

A.分散 　　B.集資 C.集合 　　D.合作

【答案】C

【解析】狹義的基金一般是指投資基金，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，基金可以分為多種類別：

①按照資金募集方式的不同可以分為公募基金和私募基金;

②按照基金組織形式的不同可以分為契約型基金、公司型基金和合伙型基金等;

③按照基金運(yùn)作方式的不同可以分為開(kāi)放式基金和封閉式基金等;

④按照基金投資對(duì)象的不同可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金以及另類投資基金等。

【例題29：多選】按照基金組織形式的不同，基金可以分為( )。

A.契約型基金 　　B.公司性基金

C.合伙型基金 　　D.公募型基金

E.私募型基金

【答案】ABC

【解析】按照基金組織形式的不同，可以分為契約型基金、公司型基金和合伙型基金等。

按照資金募集方式的不同可以分為公募基金和私募基金。

【例題30：多選】按照基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為( )。

A.封閉式基金 　　B.開(kāi)放式基金

C.私募基金 　 　D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金 E.契約型基金

【答案】AB

【解析】按照基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

【例題31：判斷】證券投資基金既可以是公募基金，也可以是私募基金。私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金以及另類投資基金一般都采用私募方式。(　　)

A.正確 B.錯(cuò)誤

【答案】A

【解析】證券投資基金既可以是公募基金，也可以是私募基金。私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金以及另類投資基金一般都采用私募方式。

【例題32：?jiǎn)芜x】(　　)是我國(guó)基金監(jiān)管法律體系的核心。

A.《基金法》 B. 《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

C.《證券法》 D.《證券投資基金管理公司管理辦法》

【答案】A

【解析】《基金法》對(duì)基金的設(shè)立、募集、管理、托管、投資、交易、信息披露、清算、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)以及行業(yè)協(xié)會(huì)等進(jìn)行了全面規(guī)范，是我國(guó)基金監(jiān)管法律體系的核心。

【例題33：?jiǎn)芜x】下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說(shuō)法， 錯(cuò)誤的是(　　)。

A.無(wú)須托管，方便靈活

B.集合理財(cái)，專業(yè)管理

C.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

【答案】A

【解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)，專業(yè)管理;②組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④?chē)?yán)格監(jiān)管，信息透明;⑤獨(dú)立托管，保障安全。

【例題34：判斷】根據(jù)我國(guó)《基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的基金財(cái)產(chǎn)須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人進(jìn)行托管，且基金托管人只能由具備托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(　　)

A.正確 B.錯(cuò)誤

【答案】A

【解析】根據(jù)我國(guó)《基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的基金財(cái)產(chǎn)須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人進(jìn)行托管，且基金托管人只能由具備托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

【例題35：多選】下列關(guān)于證券投資基金類型的說(shuō)法，正確的有(　　)。

A.百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金

B.百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

C.百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金

D.百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金

E.投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前述規(guī)定的，為混合基金

【答案】ABCE

【解析】?jī)H投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金。

【例題36：?jiǎn)芜x】我國(guó)對(duì)于私募證券投資基金的監(jiān)管，采用的原則不包括(　　)。

A.適度監(jiān)管 　　B.自律監(jiān)管 C.底線監(jiān)管 　　D.行政審批

【答案】D

【解析】我國(guó)對(duì)于私募證券投資基金的監(jiān)管，采用適度監(jiān)管、自律監(jiān)管和底線監(jiān)管的原則，對(duì)設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批。

【例題37：多選】相對(duì)于證券投資基金，私募股權(quán)基金的特點(diǎn)有(　　)。

A.投資期限短 　　B.流動(dòng)性較好

C.投后管理投入資源多　　 D.專業(yè)性較強(qiáng)

E.投資收益波動(dòng)性較大

【答案】CDE

【解析】相對(duì)于證券投資基金，私募股權(quán)基金具有投資期限長(zhǎng)、流動(dòng)性較差，投后管理投入資源多，專業(yè)性較強(qiáng)，投資收益波動(dòng)性較大等特點(diǎn)。

【例題38：多選】商業(yè)銀行申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，除應(yīng)具備《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》對(duì)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所規(guī)定的基本條件外，還應(yīng)具備特別條件，下列說(shuō)法正確有的(　　)。

A.有專門(mén)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)

B.資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

C.最近3 年內(nèi)沒(méi)有受到重大行政處罰或者刑事處罰

D.公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人1/2以上已取得基金從業(yè)資格

E.國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20 人

【答案】ABC

【解析】公司負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2 年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5 年以上的工作經(jīng)歷;公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格;

【例題39：?jiǎn)芜x】根據(jù)保險(xiǎn)的實(shí)施方式，保險(xiǎn)可以分為(　　)。

A.社會(huì)保險(xiǎn)和普通保險(xiǎn)

B.原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)

C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)

D.自愿保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn)

【答案】D

【解析】根據(jù)保險(xiǎn)的實(shí)施方式，保險(xiǎn)可以分為自愿保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn)。

【例題40：?jiǎn)芜x】下列選項(xiàng)關(guān)于保險(xiǎn)分類的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的　是(　　)。

A.按保險(xiǎn)實(shí)施范圍的不同，保險(xiǎn)可以分為社會(huì)保險(xiǎn)和普通保險(xiǎn)

B.按保險(xiǎn)承擔(dān)的責(zé)任次序不同，保險(xiǎn)可以分為原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)

C.按保險(xiǎn)賠償?shù)姆绞讲煌?，保險(xiǎn)可以分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)

D.按保險(xiǎn)的實(shí)施方式不同，保險(xiǎn)可以分為自愿保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn)

【答案】C

【解析】按保險(xiǎn)對(duì)象的不同，保險(xiǎn)可以分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)。

②受益人，是指人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人，投保人、被保險(xiǎn)人可以為受益人。

【例題41：判斷】保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人包括被保險(xiǎn)人和受益人。(　　)

A.正確 B.錯(cuò)誤

【答案】B

【解析】保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人包括保險(xiǎn)人和投保人，保險(xiǎn)合同的關(guān)系人包括被保險(xiǎn)人和受益人。

【例題42：判斷】保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。(　　)

A.正確 B.錯(cuò)誤

【答案】A

【解析】保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。

【例題43：判斷】個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代辦人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，可以同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。(　　)

A.正確 B.錯(cuò)誤

【答案】B

【解析】個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代辦人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不能同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。

【例題44：判斷】保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)包括專門(mén)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行屬于保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)。(　　)

A.正確 B.錯(cuò)誤

【答案】B

【解析】保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)包括專門(mén)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行屬于保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

【例題45：?jiǎn)芜x】(　　)是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或處分的行為。

A.信托　　B.保險(xiǎn)　　C.債券　　D.委托

【答案】A

【解析】信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或處分的行為。

【例題46：?jiǎn)芜x】信托行為建立的基礎(chǔ)是(　　)。

A.委托 B.資金 C.信任 D.股權(quán)

【答案】C

【解析】信任是信托成立的基礎(chǔ)。

【例題47：多選】信托的基本特征包括(　　)。

A.信托是以信任為基礎(chǔ)

B.信托成立的前提是委托人要將自有財(cái)產(chǎn)委托給受托人

C.信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性

D.受托人要為受益人的最大利益管理信托事務(wù)

E.信托具有一定的連續(xù)性和穩(wěn)定性

【答案】ABCDE

【例題48：?jiǎn)芜x】與一般委托代理關(guān)系相比，信托的重要特征體現(xiàn)為(　　 )。

A.委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)

B.委托人以受益人的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)

C.受托人以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)

D.受托人為受益人的利益或者特定目的管理信托財(cái)產(chǎn)

【答案】C

【解析】信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。信托區(qū)別于一般委托代理關(guān)系的重要特征是受托人以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)。

【例題49：多選】信托與委托的區(qū)別有(　　)。

A.當(dāng)事人數(shù)量不同 B.名義不同

C.效力不同 D.期限的長(zhǎng)度不同

E.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)變化不同

【答案】ABE

【解析】信托與委托的區(qū)別有：①當(dāng)事人數(shù)量不同;②財(cái)產(chǎn)所有權(quán)變化不同;③成立的條件不同;④名義不同;⑤權(quán)限不同;⑥期限的穩(wěn)定性不同。

【例題50：?jiǎn)芜x】信托委托人的權(quán)利不包括(　　)。

A.收益權(quán) B.知情權(quán)

C.撤銷(xiāo)權(quán) D.管理方法變更權(quán)

【答案】A

【解析】委托人的權(quán)利主要有：(1)知情權(quán);(2)管理方法變更權(quán);(3)撤銷(xiāo)權(quán);(4)解任權(quán)。

【例題51：多選】信托法律關(guān)系的主體一般包括(　　)。

A.委托人 B.托管人 C.受托人 D.受益人 E.代理人

【答案】ACD

【解析】信托法律關(guān)系的主體一般包括委托人、受托人和受益人。

【例題52：多選】下列關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，正確的有(　　)。

A.信托財(cái)產(chǎn)必須是委托人自有的、可轉(zhuǎn)讓的合法財(cái)產(chǎn)

B.建立信托后，若委托人被宣告破產(chǎn)，當(dāng)委托人是唯一受益人時(shí)，信托終止，信托財(cái)產(chǎn)作為清算財(cái)產(chǎn)

C.除法律規(guī)定的情況外，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)不得強(qiáng)制執(zhí)行

D.受托人因管理信托財(cái)產(chǎn)而取得的信托利益，不屬于信托財(cái)產(chǎn)

E.法律法規(guī)禁止流通的財(cái)產(chǎn)不能作為信托財(cái)產(chǎn)

【答案】ABCE

【解析】受托人因管理、運(yùn)用、處分該財(cái)產(chǎn)而取得的信托利益，也屬于信托財(cái)產(chǎn)。

【例題53：多選】信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)有(　　)。

A.信托財(cái)產(chǎn)與委托人未建立信托的其他財(cái)產(chǎn)相區(qū)別

B.信托財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)相區(qū)別

C.受托人因管理、運(yùn)用、處分該財(cái)產(chǎn)而取得的信托利益，也屬于信托財(cái)產(chǎn)

D.除法律規(guī)定的情況外，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)不得強(qiáng)制執(zhí)行

E.受托人死亡或者依法解散、被依法撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)而終止，信托財(cái)產(chǎn)屬于其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

【答案】ABCD

【解析】信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)包括：

(1)信托財(cái)產(chǎn)與委托人未建立信托的其他財(cái)產(chǎn)相區(qū)別;

(2)信托財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)相區(qū)別;

(3)受托人因管理、運(yùn)用、處分該財(cái)產(chǎn)而取得的信托利益，也屬于信托財(cái)產(chǎn);

(4)除法律規(guī)定的情況外，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)不得強(qiáng)制執(zhí)行。

【例題54：多選】委托人可以變更受益人的情形有(　　)。

A.受益人對(duì)委托人有重大侵權(quán)行為 B.受益人對(duì)其他共同受益人有重大侵權(quán)行為

C.信托被撤銷(xiāo) D.經(jīng)受益人同意

E.信托目的不能實(shí)現(xiàn)

【答案】ABD

【解析】設(shè)立信托后，有下列情形之一的，委托人可以變更受益人或者處分受益人的信托受益權(quán)：

(1)受益人對(duì)委托人有重大侵權(quán)行為;

(2)受益人對(duì)其他共同受益人有重大侵權(quán)行為;

(3)經(jīng)受益人同意;

(4)信托文件規(guī)定的其他情形。

【例題55：多選】信托終止的情形有(　　)。

A.信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生 B.信托的存續(xù)違反信托目的

C.信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn) D.受益人對(duì)其他共同受益人有重大侵權(quán)行為

E.信托被撤銷(xiāo)或者是被解除

【答案】ABCE

【解析】有下列情形之一的，信托終止：

(1)信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生;

(2)信托的存續(xù)違反信托目的;

(3)信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn);

(4)信托當(dāng)事人協(xié)商同意;

(5)信托被撤銷(xiāo);

(6)信托被解除。

【例題56：?jiǎn)芜x】我國(guó)《票據(jù)法》所稱“票據(jù)”是指(　　)。

A.匯票、股票、支票

B.匯票、本票、支票

C.本票、支票、銀行承兌匯票

D.商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票、支票

【答案】B

【解析】我國(guó)《票據(jù)法》所稱“票據(jù)”是指匯票、本票、支票。

【例題57：判斷】票據(jù)的流通性是票據(jù)的基本特征。(　　)

A.正確 B.錯(cuò)誤

【答案】A

【解析】票據(jù)的流通性是票據(jù)的基本特征。

【例題58：?jiǎn)芜x】李某是某張本票的持有者，他在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，無(wú)須說(shuō)明其取得該票據(jù)的原因，只要占有該票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利，這主要是因?yàn)?　　)。

A.票據(jù)是一種無(wú)因證券

B.票據(jù)是文義證券

C.票據(jù)是設(shè)權(quán)證券

D.票據(jù)是要式證券

【答案】A

【解析】票據(jù)是一種無(wú)因證券，票據(jù)的持票人行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，無(wú)須說(shuō)明其取得票據(jù)的原因，只要占有票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利。至于取得票據(jù)的原因，持票人無(wú)說(shuō)明的義務(wù)，債務(wù)人也無(wú)審查的權(quán)利。

【例題59：?jiǎn)芜x】下列關(guān)于票據(jù)特征的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

A.票據(jù)是要式證券 B.票據(jù)是設(shè)權(quán)證券

C.票據(jù)是債權(quán)證券 D.票據(jù)是股權(quán)證券

【答案】D

【解析】票據(jù)所創(chuàng)設(shè)的權(quán)利是金錢(qián)債權(quán)，票據(jù)持有人可以對(duì)票據(jù)所記載的一定數(shù)額的金錢(qián)向票據(jù)的特定債務(wù)人行使請(qǐng)求付款權(quán)，因此票據(jù)是一種金錢(qián)債權(quán)證券而非股權(quán)證券。

【例題61：判斷】票據(jù)的融資作用主要是通過(guò)票據(jù)的承兌來(lái)實(shí)現(xiàn)的。(　　)

A.正確 B.錯(cuò)誤

【答案】B

【解析】票據(jù)的融資作用主要是通過(guò)票據(jù)貼現(xiàn)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。

【例題62：多選】下列選項(xiàng)中，屬于票據(jù)功能的有(　　)。

A.融資功能 B.替代貨幣功能

C.支付與結(jié)算功能 D.匯兌功能

E.信用功能

【答案】ABCDE

【解析】票據(jù)的功能包括：(1)匯兌作用;(2)支付與結(jié)算作用;(3)融資作用;(4)替代貨幣作用;(5)信用作用。

【例題63：?jiǎn)芜x】出票人依照法定款式做成票據(jù)并交付于受款人的行為是(　　)。

A.保證 　　B.承兌

C.背書(shū) 　　D.出票

【答案】D

【解析】出票是指出票人依照法定款式做成票據(jù)并交付于受款人的行為，包括“做成”和“交付”兩種行為。

2、背書(shū)

背書(shū)是指持票人轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利予他人。

票據(jù)的特點(diǎn)在于其流通，票據(jù)轉(zhuǎn)讓的主要方法是背書(shū)，當(dāng)然除此之外還有單純交付。背書(shū)轉(zhuǎn)讓是持票人的票據(jù)行為，只有持票人才能進(jìn)行票據(jù)的背書(shū)。背書(shū)是轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的行為，票據(jù)一經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，票據(jù)上的權(quán)利也隨之轉(zhuǎn)讓給被背書(shū)人。

【例題64：?jiǎn)芜x】票據(jù)轉(zhuǎn)讓的主要方法是( )。

A.背書(shū) 　　B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

C.貼現(xiàn) 　　D.再貼現(xiàn)

【答案】A

【解析】票據(jù)的特點(diǎn)在于其流通，票據(jù)轉(zhuǎn)讓的主要方法是背書(shū)。

【例題65：?jiǎn)芜x】票據(jù)一經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，票據(jù)上的權(quán)利也隨之轉(zhuǎn)讓給(　　)。

A.出票人

B.被背書(shū)人

C.背書(shū)人

D.承兌人

【答案】B

【解析】背書(shū)是轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的行為，票據(jù)一經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，票據(jù)上的權(quán)利也隨之轉(zhuǎn)讓給被背書(shū)人。

【例題66：?jiǎn)芜x】票據(jù)行為是指以發(fā)生、變更或消滅票據(jù)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系為目的的法律行為，(　　)是匯票所獨(dú)有的一種票據(jù)行為。

A.出票

B.背書(shū)

C.承兌

D.保證

【答案】C

【解析】承兌是匯票所獨(dú)有的一種票據(jù)行為。

【例題67：?jiǎn)芜x】在票據(jù)種類中，票據(jù)保證不適用于(　　)。

A.本票 　　B.銀行匯票

C.商業(yè)匯票 　　D.支票

【答案】D

【解析】保證是票據(jù)行為之一，是指除票據(jù)債務(wù)人以外的人為擔(dān)保票據(jù)債務(wù)的履行、以承擔(dān)同一內(nèi)容的票據(jù)債務(wù)為目的的一種附屬票據(jù)行為。票據(jù)保證的目的是擔(dān)保其他票據(jù)債務(wù)的履行，適用于匯票和本票，不適用于支票。

【例題68：多選】根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中屬于票據(jù)行為的是(　　)。

A.出票 B.背書(shū)

C.承兌 D.保證

E.貼現(xiàn)

【答案】ABCD

【解析】根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)行為包括：出票、背書(shū)、承兌、保證。

【例題69：?jiǎn)芜x】下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

A.票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)

B.付款請(qǐng)求權(quán)是第一順序請(qǐng)求權(quán)

C.付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)可以同時(shí)行使

D.票據(jù)主債務(wù)人包括匯票的付款人或承兌人、本票的付款人以及支票的付款人

【答案】C

【解析】票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。付款請(qǐng)求權(quán)是第一順序請(qǐng)求權(quán)，追索權(quán)是在付款請(qǐng)求權(quán)得不到實(shí)現(xiàn)后才能行使的權(quán)利，是第二順序請(qǐng)求權(quán)。

【例題70：?jiǎn)芜x】下列不屬于票據(jù)繼受取得方式的是(　　)。

A.接受朋友贈(zèng)予票據(jù)

B.從發(fā)票人處得到票據(jù)權(quán)利

C.因公司合并而取得

D.從父母處繼承票據(jù)權(quán)利

【答案】B

【解析】選項(xiàng)ACD屬于繼受取得。選項(xiàng)B屬于原始取得。

原始取得是指發(fā)票人制成票據(jù)并交付給受款人后，受款人即從發(fā)票人處得到票據(jù)權(quán)利，這種取得票據(jù)的方式為原始取得。

【例題71：?jiǎn)芜x】持票人明知轉(zhuǎn)讓票據(jù)者無(wú)處分或交付票據(jù)的權(quán)利，或者雖然不是明知但應(yīng)當(dāng)或者可能知道讓與人無(wú)處分權(quán)而由于過(guò)錯(cuò)或疏忽大意未能得知而取得票據(jù)，稱為(　　)。

A.無(wú)意取得

B.非故意取得

C.惡意取得

D.善意取得

【答案】C

【解析】從票據(jù)取得的主觀狀態(tài)看，票據(jù)權(quán)利取得分為善意取得和惡意取得。其中，持票人明知轉(zhuǎn)讓票據(jù)者無(wú)處分或交付票據(jù)的權(quán)利，或者雖然不是明知但應(yīng)當(dāng)或者可能知道讓與人無(wú)處分權(quán)而由于過(guò)錯(cuò)或疏忽大意未能得知而取得票據(jù)，稱為惡意取得。

【例題72：?jiǎn)芜x】(　　)是指票據(jù)債權(quán)人為防止其票據(jù)權(quán)利的喪失，依據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》規(guī)定而采取的行為。

A.票據(jù)權(quán)利的行使 B.票據(jù)權(quán)利的消滅

C.票據(jù)權(quán)利的取得 D.票據(jù)權(quán)利的保全

【答案】D

【解析】票據(jù)權(quán)利的保全是指票據(jù)債權(quán)人為防止其票據(jù)權(quán)利的喪失，依《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》規(guī)定而采取的行為，例如，為防止追索權(quán)的喪失，采取作出拒絕證書(shū)的方式。

【例題73：?jiǎn)芜x】持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，(　　)。

A.自清償日或者被提起訴訟之日起3個(gè)月

B.自出票日起6個(gè)月

C.自出票日起2年

D.自票據(jù)到期日起2年

【答案】B

【解析】持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年，見(jiàn)票即付的匯票、本票，自出票日起2年;持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月。

【例題74：判斷】票據(jù)的融資作用主要是通過(guò)票據(jù)的承兌來(lái)實(shí)現(xiàn)的。(　　)

A.正確 B.錯(cuò)誤

【答案】B

【解析】票據(jù)的融資作用主要是通過(guò)票據(jù)貼現(xiàn)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。

【例題75：?jiǎn)芜x】王某持有的一張銀行承兌匯票不小心丟失，其可以在通知掛失止付后( )，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或向人民法院提起訴訟。

A.5日內(nèi) B.6日內(nèi)

C.2日內(nèi) D.3日內(nèi)

【答案】D

【解析】失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后3日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或向人民法院提起訴訟。

【例題76：?jiǎn)芜x】公示催告應(yīng)當(dāng)向(　　)申請(qǐng)。

A.票據(jù)支付地的基層人民法院

B.票據(jù)丟失地的基層人民法院

C.票據(jù)出票地的基層人民法院

D.票據(jù)支付地的中級(jí)人民法院

【答案】A

【解析】公示催告應(yīng)當(dāng)向票據(jù)支付地的基層人民法院申請(qǐng)。

【例題77：多選】下列選項(xiàng)中，屬于票據(jù)喪失后補(bǔ)救措施的是(　　)。

A.公示催告 B.登報(bào)聲明作廢

C.掛失止付 D.提起訴訟

E.盡快告知票據(jù)付款人

【答案】ACD

【解析】票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施包括：(1)掛失止付;(2)公示催告;(3)提起訴訟。

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