初級銀行

一、單項選擇題

1、下列關于保險合同的表述中，錯誤的是(　)。

A、保險合同是投保人和保險人約定保險權利義務關系的協(xié)議

B、保險合同的內(nèi)容是保險雙方的權利義務關系

C、受益人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務的人

D、保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司

2、(　)是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構。

A、保險代理人

B、保險經(jīng)紀人

C、保險投保人

D、保險受益人

3、按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)不包括(　)。

A、信用證

B、匯票

C、本票

D、支票

4、票據(jù)行為的種類不包括(　)。

A、出票

B、承兌

C、保證

D、貼現(xiàn)

5、《中華人民共和國信托法》(以下簡稱《信托法》)由中華人民共和國第九屆全國人民代表大會常務委員會第二十一次會議于2001年4月28日通過，自(　)起施行。

A、2001年12月1日

B、2001年11月1日

C、2001年10月1日

D、2001年9月1日

6、委托人的權利不包括(　)。

A、知情權

B、管理方法變更權

C、建議權

D、撤銷權

7、以(　)為標準，可以將公司分為母公司和子公司。

A、公司的外部控制或附屬關系

B、公司信用基礎

C、公司股東承擔責任的范圍和形式

D、公司的內(nèi)部管轄關系

8、我國《破產(chǎn)法》在破產(chǎn)程序啟動上采取(　)。

A、審批主義原則

B、申請主義原則

C、審核主義原則

D、注冊主義原則

9、以下對破產(chǎn)開始的法律效果表述錯誤的是(　)。

A、人民法院受理破產(chǎn)申請后，應當同時指定管理人

B、人民法院受理破產(chǎn)申請后，有關債務人財產(chǎn)的保全措施應當解除，執(zhí)行程序應當中止

C、人民法院受理破產(chǎn)申請后，已經(jīng)開始而尚未終結的有關債務人的民事訴訟或者仲裁應當中止

D、在管理人接管債務人的財產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁應當終止

10、(　)對破產(chǎn)人的特定財產(chǎn)享有擔保權的權利人，對該特定財產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋嗬?/p>

A、追索權

B、取回權

C、別除權

D、抵銷權

11、破產(chǎn)清算過程不包括(　)。

A、破產(chǎn)宣告

B、破產(chǎn)財產(chǎn)的變價和分配

C、破產(chǎn)公司停業(yè)

D、破產(chǎn)程序的終結

12、(　)于1998年12月29日由第九屆全國人大常委會第六次會議通過，1999年7月1日正式實施。

A、《中華人民共和國證券法》

B、《中華人民共和國公司法》

C、《中華人民共和國保險費》

D、《中華人民共和國信托法》

13、下列關于證券發(fā)行核準制的說法中，錯誤的是(　)。

A、證券發(fā)行核準制，即實質(zhì)管理原則

B、在核準制下證券發(fā)行審核機構只對文件進行形式審查，不進行實質(zhì)判斷

C、符合條件的發(fā)行公司，經(jīng)證券管理機構批準后方可取得發(fā)行資格，在證券市場上發(fā)行證券

D、這一制度的目的在于禁止質(zhì)量差的證券公開發(fā)行

14、下列關于保薦制度的表述中，錯誤的是(　)。

A、2003年12月28日，證監(jiān)會公布了《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》，決定從2014年2月1日起在中國內(nèi)地施行保薦人制度

B、在2005年修訂的《證券法》中對保薦人制度以法律的形式確立了下來

C、所謂保薦人制度，是指是由保薦機構及其保薦代表人負責發(fā)行人的上市推薦和輔導，核實公司發(fā)行文件和上市文件的真實性、準確性和完整性，協(xié)助發(fā)行人建立嚴格的信息披露制度，并承擔風險防范責任的一種制度

D、保薦人應當遵守業(yè)務規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導發(fā)行人規(guī)范運作

15、證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長不得超過(　)。

A、六十日

B、九十日

C、一百二十日

D、一百五十日

二、多項選擇題

1、按照保險的實施方式，保險可以分為(　)。

A、自愿保險

B、商業(yè)保險

C、強制保險

D、人身保險

E、社會保險

2、下列關于票據(jù)的說法中，正確的有(　)。

A、票據(jù)是完全有價證券

B、票據(jù)是要式證券

C、票據(jù)是一種無因證券

D、票據(jù)是設權證券

E、票據(jù)是債權證券

3、從票據(jù)權利的取得方式看，分為(　)。

A、善意取得

B、原始取得

C、繼承取得

D、繼受取得

E、惡意取得

4、信托的特征主要有(　)。

A、信托是以信任為基礎，受托人應具有良好的信譽

B、具有一定的周期性、連續(xù)性和穩(wěn)定性

C、信托財產(chǎn)具有獨立性，信托依法成立后，信托財產(chǎn)即從委托人、受托人以及受益人的自有財產(chǎn)中分離出來，成為獨立運作的財產(chǎn)

D、受托人要為受益人的最大利益管理信托事務

E、信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)而終止

5、以公司股東承擔責任的范圍和形式為標準，可以將公司分為(　)。

A、無限公司

B、有限責任公司

C、股份有限公司

D、兩合公司

E、人合公司

6、人民法院受理破產(chǎn)申請的裁定送達債務人之日起至破產(chǎn)程序終結之日，債務人的有關人員承擔的義務有(　)。

A、妥善保管其占有和管理的財產(chǎn)、印章和賬簿、文書等資料

B、根據(jù)人民法院、管理人的要求進行工作，并如實回答詢問

C、列席債權人會議并如實回答債權人的詢問

D、未經(jīng)人民法院許可，不得離開住所地

E、不得新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員

7、債權人會議行使的職權有(　)。

A、選任和更換債權人委員會成員

B、決定繼續(xù)或者停止債務人的營業(yè)

C、通過債務人財產(chǎn)的管理方案

D、通過破產(chǎn)財產(chǎn)的變價方案

E、通過破產(chǎn)財產(chǎn)的分配方案

8、《證券法》貫徹的原則中，(　)是《證券法》的最基本原則。

A、公平原則

B、公正原則

C、公開原則

D、平等原則

E、自愿原則

三、判斷題

1、再保險(reinsurance)是保險人在原保險合同的基礎上，通過簽訂分保合同，將其所承保的部分風險和責任向其他保險人進行保險的行為，也稱一次保險。(　)

2、票據(jù)，是指出票人依法簽發(fā)，由自己無條件支付或委托他人按事先約定的條件支付一定金額的有價證券。(　)

3、背書是轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利的行為，票據(jù)一經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，票據(jù)上的權利也隨之轉(zhuǎn)讓給被背書人。(　)

4、公司，是指股東依照《公司法》的規(guī)定出資設立，股東以其出資額或認購的股份對公司承擔責任，公司以其全部資產(chǎn)對公司債務承擔責任的企業(yè)法人。(　)

5、公司章程是全體員工共同一致的意思表示，載明了公司組織和活動的基本準則，對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力，是公司的憲章。(　)

6、破產(chǎn)，是指當債務人不能清償?shù)狡趥鶆諘r，法院對債權人的財產(chǎn)進行強制執(zhí)行，以使全體債權人獲得公平清償?shù)姆沙绦颉?　)

7、證券法的宗旨是規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護投資者的合法權益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展。(　)

一、單項選擇題

1、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查保險合同相關內(nèi)容。保險合同是投保人和保險人約定保險權利義務關系的協(xié)議。保險合同的內(nèi)容是保險雙方的權利義務關系。投保人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務的人。保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司。參見教材P325。

【該題針對“保險法”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查保險經(jīng)紀人。保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構。參見教材P326。

【該題針對“保險法”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查票據(jù)的種類。按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票、支票。參見教材P330。

【該題針對“票據(jù)法律制度”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查票據(jù)行為的種類。票據(jù)行為的種類有：出票、承兌、背書、保證。參見教材P332。

【該題針對“票據(jù)法律制度”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查《信托法》?！吨腥A人民共和國信托法》(以下簡稱《信托法》)由中華人民共和國第九屆全國人民代表大會常務委員會第二十一次會議于2001年4月28日通過，自2001年10月1日起施行。參見教材P327。

【該題針對“信托法律制度”知識點進行考核】

6、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查委托人的權利。主要有：(1)知情權。(2)管理方法變更權。(3)撤銷權。(4)解任權。參見教材P328。

【該題針對“信托法律制度”知識點進行考核】

7、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查公司的分類。以公司的外部控制或附屬關系為標準，可以將公司分為母公司和子公司。參見教材P316。

【該題針對“公司法律制度”知識點進行考核】

8、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查破產(chǎn)的申請。我國《破產(chǎn)法》在破產(chǎn)程序啟動上采取申請主義原則。參見教材P335。

【該題針對“破產(chǎn)法律制度”知識點進行考核】

9、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查破產(chǎn)開始的法律效果。在管理人接管債務人的財產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁繼續(xù)進行。參見教材P336。

【該題針對“破產(chǎn)法律制度”知識點進行考核】

10、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查別除權。別除權，對破產(chǎn)人的特定財產(chǎn)享有擔保權的權利人，對該特定財產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋嗬?。參見教材P338。

【該題針對“破產(chǎn)法律制度”知識點進行考核】

11、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查破產(chǎn)清算。破產(chǎn)清算包括破產(chǎn)宣告、破產(chǎn)財產(chǎn)的變價和分配、破產(chǎn)程序的終結三個階段。參見教材P342。

【該題針對“破產(chǎn)法律制度”知識點進行考核】

12、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查《證券法》?！吨腥A人民共和國證券法》于1998年12月29日由第九屆全國人大常委會第六次會議通過，1999年7月1日正式實施。參見教材P319。

【該題針對“證券法”知識點進行考核】

13、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查證券發(fā)行核準制。證券發(fā)行核準制，即所謂的實質(zhì)管理原則，以歐洲各國的公司法為代表。依照證券發(fā)行核準制的要求，證券的發(fā)行不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券管理機構制定的若干適于發(fā)行的實質(zhì)條件。符合條件的發(fā)行公司，經(jīng)證券管理機構批準后方可取得發(fā)行資格，在證券市場上發(fā)行證券。這一制度的目的在于禁止質(zhì)量差的證券公開發(fā)行。參見教材P320。

【該題針對“證券法”知識點進行考核】

14、

【正確答案】 A

【答案解析】 題考查保薦制度。2003年12月28日，證監(jiān)會公布了《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》，決定從2004年2月1日起在中國內(nèi)地施行保薦人制度。在2005年修訂的《證券法》中對保薦人制度以法律的形式確立了下來。所謂保薦人制度，是指是由保薦機構及其保薦代表人負責發(fā)行人的上市推薦和輔導，核實公司發(fā)行文件和上市文件的真實性、準確性和完整性，協(xié)助發(fā)行人建立嚴格的信息披露制度，并承擔風險防范責任的一種制度?！蹲C券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。保薦人應當遵守業(yè)務規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導發(fā)行人規(guī)范運作。參見教材P321。

15、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查證券承銷時間。證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。參見教材P321。

【該題針對“證券法”知識點進行考核】

二、多項選擇題

1、

【正確答案】 AC

【答案解析】 本題考查保險的分類。按照保險的實施方式，保險可以分為自愿保險和強制保險。參見教材P324。

【該題針對“保險法”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 本題考查票據(jù)的特性。票據(jù)是完全有價證券;票據(jù)是要式證券;票據(jù)是一種無因證券;票據(jù)是債權證券;票據(jù)是設權證券;票據(jù)是文義證券;票據(jù)是流通證券。參見教材P330。

【該題針對“票據(jù)法律制度”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 BD

【答案解析】 本題考查票據(jù)權利的取得方式分類。從票據(jù)權利的取得方式看，分為原始取得和繼受取得。參見教材P333。

【該題針對“票據(jù)法律制度”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 ACDE

【答案解析】 本題考查信托的特征。信托的基本特征：(1)信托是以信任為基礎，受托人應具有良好的信譽;(2)信托成立的前提是委托人要將自有財產(chǎn)委托給受托人;(3)信托財產(chǎn)具有獨立性，信托依法成立后，信托財產(chǎn)即從委托人、受托人以及受益人的自有財產(chǎn)中分離出來，成為獨立運作的財產(chǎn)。它區(qū)別于委托人未設立的信托財產(chǎn)，亦區(qū)別于受托人的固有財產(chǎn)，信托財產(chǎn)可以不受委托人或受托人財務狀況的惡化甚至破產(chǎn)的影響，委托人、受托人或受益人的債權人一般也無法對信托財產(chǎn)主張權利;(4)受托人要為受益人的最大利益管理信托事務;(5)信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)而終止，也不因受托人的辭任而終止，具有一定的連續(xù)性和穩(wěn)定性。參見教材P326。

【該題針對“信托法律制度”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】 本題考查公司分類。以公司股東承擔責任的范圍和形式為標準，可以將公司分為無限公司、有限責任公司、股份有限公司和兩合公司。參見教材P315。

6、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 本題考查破產(chǎn)開始后對債務人的約束。人民法院受理破產(chǎn)申請的裁定送達債務人之日起至破產(chǎn)程序終結之日，債務人的有關人員承擔下列義務：(1)妥善保管其占有和管理的財產(chǎn)、印章和賬簿、文書等資料;(2)根據(jù)人民法院、管理人的要求進行工作，并如實回答詢問;(3)列席債權人會議并如實回答債權人的詢問;(4)未經(jīng)人民法院許可，不得離開住所地;(5)不得新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。參見教材P。

【該題針對“破產(chǎn)法律制度”知識點進行考核】

7、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 本題考查債權人會議的職權。債權人會議行使下列職權：(1)核查債權;(2)申請人民法院更換管理人，審查管理人的費用和報酬;(3)監(jiān)督管理人;(4)選任和更換債權人委員會成員;(5)決定繼續(xù)或者停止債務人的營業(yè);(6)通過重整計劃;(7)通過和解協(xié)議;(8)通過債務人財產(chǎn)的管理方案;(9)通過破產(chǎn)財產(chǎn)的變價方案;(10)通過破產(chǎn)財產(chǎn)的分配方案;(11)人民法院認為應當由債權人會議行使的其他職權。參見教材P339。

【該題針對“破產(chǎn)法律制度”知識點進行考核】

8、

【正確答案】 ABC

【答案解析】 本題考查《證券法》貫徹的原則。其中，公開、公平、公正原則是最基本原則。參見教材P319。

【該題針對“證券法”知識點進行考核】

三、判斷題

1、

【正確答案】 錯

【答案解析】 本題考查再保險。再保險是保險人在原保險合同的基礎上，通過簽訂分保合同，將其所承保的部分風險和責任向其他保險人進行保險的行為，也稱分保。參見教材P324。

【該題針對“保險法”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 錯

【答案解析】 本題考查票據(jù)的概念。票據(jù)，是指出票人依法簽發(fā)，由自己無條件支付或委托他人無條件支付一定金額的有價證券。參見教材P330。

【該題針對“票據(jù)法律制度”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 對

【答案解析】 本題考查票據(jù)背書。背書是指持票人轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利予他人。背書是轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利的行為，票據(jù)一經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，票據(jù)上的權利也隨之轉(zhuǎn)讓給被背書人。參見教材P332。

【該題針對“票據(jù)法律制度”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 對

【答案解析】 本題考查公司的定義。公司，是指股東依照《公司法》的規(guī)定出資設立，股東以其出資額或認購的股份對公司承擔責任，公司以其全部資產(chǎn)對公司債務承擔責任的企業(yè)法人。參見教材P315。

【該題針對“公司法律制度”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 錯

【答案解析】 本題考查公司章程。公司章程是股東共同一致的意思表示，載明了公司組織和活動的基本準則，對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力，是公司的憲章。參見教材P316。

【該題針對“公司法律制度”知識點進行考核】

6、

【正確答案】 錯

【答案解析】 本題考查破產(chǎn)的概念。破產(chǎn)，是指當債務人不能清償?shù)狡趥鶆諘r，法院對債務人的財產(chǎn)進行強制執(zhí)行，以使全體債權人獲得公平清償?shù)姆沙绦?。參見教材P335。

【該題針對“破產(chǎn)法律制度”知識點進行考核】

7、

【正確答案】 對

【答案解析】 本題考查證券法的宗旨。證券法的宗旨是規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護投資者的合法權益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展。參見教材P319。

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