初級(jí)銀行

11.下列選項(xiàng)中，關(guān)于中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性分析的說(shuō)法正確的有(　　)。

A.同業(yè)市場(chǎng)負(fù)債比例指標(biāo)值越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平會(huì)較低

B.商業(yè)銀行的存貸比應(yīng)當(dāng)不高于75%

C.凈穩(wěn)定資金比率必須大于100%

D.期限錯(cuò)配的程度越大，潛在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越小

E.融資集中度過(guò)高帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是大額資金通常是對(duì)銀行的不利傳聞敏感度較低

12.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)成因的復(fù)雜性決定了它可能是由(　　)引發(fā)的次生風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.其他風(fēng)險(xiǎn)

E.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)等不匹配等因素

13.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)(　　)等各環(huán)節(jié)，運(yùn)用定量或定性方法對(duì)新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制，并由風(fēng)險(xiǎn)管理等部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查和監(jiān)督管理的過(guò)程。

A.立項(xiàng)申請(qǐng)

B.需求設(shè)計(jì)

C.技術(shù)開(kāi)發(fā)

D.測(cè)試投產(chǎn)

E.售后跟蹤

14.在損失事件收集工作中，應(yīng)堅(jiān)持的原則有(　　)。

A.重要性

B.及時(shí)性

C.統(tǒng)一性

D.可靠性

E.謹(jǐn)慎性

15.信息披露通常是指公眾公司以(　　)形式，把公司及與公司相關(guān)的信息，向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。

A.招股說(shuō)明書

B.上市公告書

C.定期報(bào)告

D.臨時(shí)報(bào)告

E.公司章程

16.對(duì)于全部關(guān)聯(lián)方授信總額需要扣除的有(　　)。

A.全部關(guān)聯(lián)方的授信余額

B.關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款

C.部分關(guān)聯(lián)方的授信余額

D.我國(guó)中央政府債券

E.關(guān)聯(lián)方質(zhì)押的銀行存單

17.反洗錢的目的有(　　)。

A.有利于促進(jìn)社會(huì)發(fā)展、經(jīng)濟(jì)發(fā)展

B.有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動(dòng)的資金來(lái)源和渠道，遏制相關(guān)犯罪

C.有利于維護(hù)社會(huì)安全、社會(huì)信用

D.有利于維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全

E.有利于消除洗錢活動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，促使金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)

18.有效的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有(　　)。

A.識(shí)別借款人違約情況，并及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)上升的授信進(jìn)行分類

B.監(jiān)測(cè)對(duì)合同條款的遵守情況

C.確保商業(yè)銀行了解借款人或交易對(duì)方當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況及其變動(dòng)趨勢(shì)

D.對(duì)已造成信用風(fēng)險(xiǎn)損失的授信對(duì)象或項(xiàng)目，迅速進(jìn)入補(bǔ)救和管理程序

E.評(píng)估抵(質(zhì))押物相對(duì)債務(wù)人當(dāng)前狀況的抵補(bǔ)程度以及抵(質(zhì))押物價(jià)值的變動(dòng)趨勢(shì)

19.行業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括(　　)。

A.國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策

B.經(jīng)濟(jì)周期因素

C.市場(chǎng)供求

D.財(cái)政貨幣政策

E.法律法規(guī)

20.商業(yè)銀行資本發(fā)揮的作用主要體現(xiàn)在(　　)。

A.資本為商業(yè)銀行提供融資

B.吸收和消化損失

C.限制業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性

D.維持市場(chǎng)信心

E.為風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力

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