初級(jí)銀行

2016年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》真題（網(wǎng)友版）

風(fēng)險(xiǎn)管理-多選題：下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”的表述，正確的有()。

A.審計(jì)部門作為第三道防線，要履行好監(jiān)督評(píng)價(jià)等職責(zé)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第二道防線，對(duì)管理和控制其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有首要、直接的責(zé)任。

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第二道防線，重點(diǎn)發(fā)揮對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用

D.前臺(tái)客戶，交易等業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、緩釋和監(jiān)控各自業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)。

E.“三道防線”是根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部職責(zé)進(jìn)行的劃分，同一個(gè)部門可同時(shí)承擔(dān)不同防線的職能。

法律法規(guī)-多選題：商業(yè)銀行的貸款承諾業(yè)務(wù)包括()。

A.履約保函

B.開立信貸證明

C.票據(jù)貼現(xiàn)

D.客戶授信額度

E.項(xiàng)目貸款承諾

風(fēng)險(xiǎn)管理-多選題：下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的表述正確的有()

A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)突出重點(diǎn)，不比滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)有直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道

C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以實(shí)現(xiàn)銀行盈利最大化為出發(fā)點(diǎn)

D.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求

E.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利

單選題：某筆1000萬美元貸款的借款人在開曼群島注冊(cè)成立，經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)和實(shí)際業(yè)務(wù)均在泰國(guó)，主要原材料來自俄羅斯，產(chǎn)品主要銷往英國(guó)。該筆業(yè)務(wù)敞口風(fēng)險(xiǎn)主體最終所屬國(guó)家為()

A.俄羅斯

B.開曼群島

C.英國(guó)

D.泰國(guó)

風(fēng)險(xiǎn)管理-多選題：下列選項(xiàng)中，屬于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的有()

A.法律、行政法規(guī)

B.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)的行業(yè)準(zhǔn)則

D.經(jīng)營(yíng)規(guī)則

E.部門規(guī)章

多選題：商業(yè)銀行面臨的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)存在于()經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中。

A.由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)

B.代理行往來

C.設(shè)立境外機(jī)構(gòu)

D.對(duì)“一帶一路”國(guó)家的授信

E.國(guó)際資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)

多選題：某中國(guó)公司將在6個(gè)月后收到一筆歐元貸款，改公司可以采取的匯率風(fēng)險(xiǎn)防范措施有()

A.做信用違約互換交易

B.做遠(yuǎn)期外匯交易賣出歐元

C.做歐元期貨空頭套期保值

D.買進(jìn)歐元看跌期權(quán)

E.做即期外匯交易買進(jìn)歐元

多選題：商業(yè)銀行的限額管理體系通常包括()

A.集團(tuán)客戶限額

B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額

C.行業(yè)限額

D.單一客戶限額

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