09年中級(jí)金融專業(yè)考試真題及答案(二)

發(fā)表時(shí)間:2010/2/27 10:46:07 來(lái)源:本站 點(diǎn)擊關(guān)注微信:關(guān)注中大網(wǎng)校微信
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09年中級(jí)金融專業(yè)考試真題及答案

21、將未來(lái)具有可預(yù)見的現(xiàn)金流量的非流動(dòng)性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場(chǎng)可銷售和流通的金融產(chǎn)品,是投資銀行的(?。I(yè)務(wù)。
A.證券發(fā)行
B.證券經(jīng)紀(jì)
C.基金管理
D.資產(chǎn)證券化
參考答案:D
答案解析:資產(chǎn)證券化是指將資產(chǎn)原始權(quán)益人或發(fā)起人(賣方)具有可預(yù)見的未來(lái)現(xiàn)金流量的非流動(dòng)性存量資產(chǎn),構(gòu)造和轉(zhuǎn)變成為資本市場(chǎng)可銷售和流通的金融產(chǎn)品的過(guò)程。
試題點(diǎn)評(píng):本題考查資產(chǎn)證券化的概念。參見教材第113頁(yè)。

22、為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制,投資銀行所發(fā)揮的作用是 (?。?/span>
A.期限中介
B.風(fēng)險(xiǎn)中介
C.信息中斧
D.流動(dòng)性中介
參考答案:D
答案解析:流動(dòng)性中介是投資銀行為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制。
試題點(diǎn)評(píng):本題考查流動(dòng)性中介的概念。參見教材第114頁(yè)。

23、由于股票市場(chǎng)低迷,在某次發(fā)行中股票未被全部售出,承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是(?。?/span>
A.全額包銷
B.盡力推銷
C.余額包銷
D.混合推銷
參考答案:B
答案解析:盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人,按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券,發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人,承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。
試題點(diǎn)評(píng):本題考查盡力推銷的概念。參見教材第117頁(yè)。

24、投資者完全繞過(guò)證券商,相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng),稱為(?。?。
A.一級(jí)市場(chǎng)
B.二級(jí)市場(chǎng)
C.第三市場(chǎng)
D.第四市場(chǎng)
參考答案:D
答案解析:第四市場(chǎng)是指投資者完全繞過(guò)證券商,自己相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)。
試題點(diǎn)評(píng):本題考查第四市場(chǎng)的概念。參見教材第122頁(yè)。

25、2009年3月1日,寶鋼集團(tuán)公司與杭州鋼鐵集團(tuán)公司簽約,寶鋼集團(tuán)收購(gòu)寧波鋼鐵,可以獲得其400萬(wàn)噸熟軋板卷的產(chǎn)能。這是寶鋼集團(tuán)又一次實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措。按并購(gòu)前企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系,此次并購(gòu)屬于(?。?。
A.縱向并購(gòu)
B.橫向并購(gòu)
C.混合并購(gòu)
D.垂直并購(gòu)
參考答案:B
答案解析:橫向并購(gòu)是并購(gòu)企業(yè)的雙方或多方原屬同一產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)同類產(chǎn)品,并購(gòu)使得資本在同一市場(chǎng)領(lǐng)域或部門集中時(shí)。
試題點(diǎn)評(píng):本題間接考查橫向并購(gòu)的概念。參見教材第126頁(yè)。

26、諾斯等學(xué)者認(rèn)為,金融創(chuàng)新就是( )。
A.規(guī)避管制
B.制度變革
C.降低交易成本
D.尋求利潤(rùn)的最大化
參考答案:B
答案解析:諾斯等制度學(xué)派的金融創(chuàng)新理論認(rèn)為金融創(chuàng)新是一種與經(jīng)濟(jì)制度相互影響、相互因果的制度變革。
試題點(diǎn)評(píng):參見教材第141頁(yè)。

27、金融制度的創(chuàng)新是指( )。
A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化
B.從金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變
C.金融市場(chǎng)監(jiān)管的重新定位
D.金融體系與國(guó)際慣例接軌
參考答案:A
答案解析:金融制度的創(chuàng)新是指金融體系與金融結(jié)構(gòu)的大量新變化。
試題點(diǎn)評(píng):本題考查金融制度創(chuàng)新的概念。參見教材第144頁(yè)。

28、在金融衍生工具中,遠(yuǎn)期合約的最大功能是(?。?。
A.增加收益
B.增加交易量
C.方便交易
D.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)
參考答案:D
答案解析:遠(yuǎn)期合約的最大功能是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。
試題點(diǎn)評(píng):參見教材第148頁(yè)。

29、在金融深化的測(cè)量中,貨幣化程度是指(?。?/span>
A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例
B.國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例
C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例
D.國(guó)民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例
參考答案:B
答案解析:貨幣化程度即國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例。
試題點(diǎn)評(píng):本題考查貨幣化程度的概念。參見教材第150頁(yè)。

30.1999年美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》,其核心內(nèi)容是(?。?/span>
A.準(zhǔn)許商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
B.準(zhǔn)許金融持股公司跨國(guó)發(fā)展
C.準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)
D.準(zhǔn)許保險(xiǎn)公司從事非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
參考答案:C
答案解析:1999年美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》,其核心內(nèi)容是廢止1933年的《格拉斯—斯蒂格爾法案》以及其他一些相關(guān)法律中有關(guān)限制商業(yè)銀行、證券公司和保險(xiǎn)公司三者跨界經(jīng)營(yíng)的條款,準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)。
試題點(diǎn)評(píng):參見教材第156頁(yè)。

31、弗里德曼認(rèn)為,在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中,最重要的自變量是(?。?/span>
A.債券利率
B.存款利率
C.市場(chǎng)利率
D.恒常收入
參考答案:D
答案解析:盡管弗里德曼在他的貨幣需求函數(shù)中列舉的因素相當(dāng)多,但他十分強(qiáng)調(diào)恒常收入的主導(dǎo)作用。
試題點(diǎn)評(píng):參見教材第176頁(yè)。

32.與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同,凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視( )的主導(dǎo)作用。
A.恒常收入
B.匯率
C.利率
D.貨幣供給
參考答案:C
答案解析:凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。
試題點(diǎn)評(píng):本題考查凱恩斯貨幣需求函數(shù)與弗里德曼貨幣需求函數(shù)的區(qū)別。參見教材第176頁(yè)。

33.在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中,由商業(yè)銀行決定的因素是(?。?。
A.活期存款準(zhǔn)備金率
B.定期存款準(zhǔn)備金率
C.超額準(zhǔn)備金率
D.提現(xiàn)率
參考答案:C
答案解析:超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金減去法定存款準(zhǔn)備金后的剩余部分,是商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸。超額存款準(zhǔn)備金率是這個(gè)剩余部分與存款準(zhǔn)備金之間的比例。
試題點(diǎn)評(píng):這個(gè)題在教材中沒(méi)有明確的表述,但是通過(guò)對(duì)這幾個(gè)概念的認(rèn)識(shí),我們看出,只有超額存款準(zhǔn)備金率是商業(yè)銀行能夠控制的。所以選C。

34.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下,判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是( )。
A.貨幣流通速度
B.國(guó)際收支水平
C.社會(huì)就業(yè)率
D.物價(jià)變動(dòng)率
參考答案:D
答案解析:在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下,物價(jià)變動(dòng)率是衡量貨幣是否均衡的主要標(biāo)志。
試題點(diǎn)評(píng):參見教材第185頁(yè)。

35.在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是( )。
A.央行調(diào)控機(jī)制
B.貨幣供給機(jī)制
C.自動(dòng)恢復(fù)機(jī)制
D.利率機(jī)制
參考答案:D
答案解析:在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是利率機(jī)制。
試題點(diǎn)評(píng):參見教材第188頁(yè)。

36.經(jīng)濟(jì)學(xué)家一般認(rèn)為,能夠產(chǎn)生真實(shí)效應(yīng)的通貨膨脹是(?。┩ㄘ浥蛎洝?/span>
A.公開型
B.抑制型
C.隱蔽型
D.非預(yù)期性
參考答案:D
答案解析:一般認(rèn)為只有非預(yù)期性通貨膨脹才有真實(shí)效應(yīng)。
試題點(diǎn)評(píng):本題考查非預(yù)期性通貨膨脹的特點(diǎn)。參見教材第192頁(yè)。

37.壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤(rùn)而人為提高產(chǎn)品售價(jià),由此引起的通貨膨脹屬于(?。┩ㄘ浥蛎?。
A.需求拉上型
B.成本推進(jìn)型
C.供求混合型
D.結(jié)構(gòu)型
參考答案:B
答案解析:壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤(rùn)而人為提高產(chǎn)品價(jià)格,由此引起“利潤(rùn)推進(jìn)型通貨膨脹”,它屬于成本推進(jìn)通貨膨脹的一種。
試題點(diǎn)評(píng):本題考查成本推進(jìn)通貨膨脹的具體情形。參見教材第193頁(yè)。

38.通貨膨脹對(duì)生產(chǎn)具有一定的刺激作用,這主要發(fā)生在

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