保險從業(yè)資格

2020年CICE考試公告

中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目(CICE)

中國壽險管理師、中國個人壽險規(guī)劃師、中國銀行壽險規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師

2020年春季(5月)及秋季(10月)考試公告(總20號/2020公告)

中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目(簡稱“CICE項目”)自2005年首次考試運行以來，累計執(zhí)行公開考試30次，參考規(guī)模逾57萬人次，各類資格獲得者近8萬人。CICE項目已經(jīng)成為保險從業(yè)人員系統(tǒng)化學(xué)習(xí)保險專業(yè)知識、提升專業(yè)技術(shù)能力、了解行業(yè)動態(tài)及監(jiān)管政策變化的持續(xù)性學(xué)習(xí)平臺。

按照CICE項目制度化、規(guī)范化的要求，現(xiàn)將2020年考試安排公告如下：

一、2019年保險監(jiān)管政策重大調(diào)整及CICE教材修訂指引

2019年，在新的監(jiān)管體制下，監(jiān)管政策出臺更加及時、有效，注重發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，不斷引領(lǐng)我國保險行業(yè)實現(xiàn)新時期的高質(zhì)量發(fā)展。2019年，保險監(jiān)管部門出臺的監(jiān)管措施和文件主要包括：

1. 保險產(chǎn)品方面。出臺《關(guān)于完善人身保險業(yè)責(zé)任準備金評估利率形成機制及調(diào)整責(zé)任準備金評估利率有關(guān)事項的通知》，通過完善人身保險業(yè)責(zé)任準備金評估利率形成機制，健全相關(guān)組織保障，進一步深化人身保險費率形成機制改革，推動行業(yè)深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和高質(zhì)量發(fā)展。

2. 公司治理方面。出臺《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，按照關(guān)聯(lián)交易管理流程，從關(guān)聯(lián)關(guān)系認定、關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)控管理及外部監(jiān)管等方面進行規(guī)定，進一步健全公司治理監(jiān)管制度體系。

3. 保險資產(chǎn)負債與資金運用方面。出臺《保險資產(chǎn)負債管理監(jiān)管暫行辦法》《關(guān)于保險資金投資集合資金信托有關(guān)事項的通知》等文件，豐富保險資金運用工具，提升保險業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟能力，提升保險公司資產(chǎn)負債管理能力。

4. 保險中介渠道監(jiān)管方面。出臺《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法》，在銀保渠道準入退出、經(jīng)營規(guī)則、問責(zé)制度、傭金支付、保障型險種占比等方面提出更全、更細的要求，對于銀保業(yè)務(wù)的長期轉(zhuǎn)型規(guī)范發(fā)展具有重要指導(dǎo)意義。出臺《關(guān)于加強保險公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》，強化對保險公司中介渠道業(yè)務(wù)各條線的監(jiān)管，加強對中介渠道相關(guān)主體的全流程監(jiān)管，推動保險中介市場健康發(fā)展。

5.行業(yè)標準建設(shè)方面。中國保險行業(yè)首個國家標準《保險術(shù)語(GB/T 36687-2018)》正式實施，該標準是保險行業(yè)內(nèi)、保險業(yè)與其他行業(yè)及消費者之間溝通交流的標準語言和通用語言，是我國保險行業(yè)各類標準的基礎(chǔ)標準。

CICE項目堅持及時傳達監(jiān)管意圖，準確傳播專業(yè)核心價值的指導(dǎo)方針，對新的監(jiān)管政策進行認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會，并通過對S1《保險基礎(chǔ)知識—保險銷售人員必讀》、I1《個險營銷與組織發(fā)展》等重點科目的修訂納入CICE課程體系。2020年，CICE項目將繼續(xù)完成H1《健康保險原理及經(jīng)營運作》等內(nèi)容修訂，其他課程所涉及的政策變化將以補充內(nèi)容的方式納入到學(xué)習(xí)考試之中。

當前，我國保險業(yè)已處于轉(zhuǎn)型發(fā)展與科技革命的浪潮之下，CICE將繼續(xù)完善資格體系，加快現(xiàn)場專題培訓(xùn)課程研發(fā)，加快保險崗位專業(yè)能力建設(shè)的步伐，更好地服務(wù)行業(yè)公司和廣大保險從業(yè)人員，發(fā)揮推動我國保險行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)性作用。

二、開放資格及考試課程

本年度開設(shè)中國壽險管理師、中國個人壽險規(guī)劃師、中國銀行壽險規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師中、高級資格及中國個人保險規(guī)劃師初級資格共22門課程考試。

(一)中國壽險管理師

中國壽險管理師主要針對保險公司各職能崗位內(nèi)勤人員及管理人員。中級資格必考課程幫助考生掌握人身風(fēng)險管理與保險的重要基礎(chǔ)知識、了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等，加深對各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。選考課程幫助考生有針對性地根據(jù)其崗位能力需要學(xué)習(xí)相關(guān)知識。高級資格幫助考生在已擁有一定的壽險管理專業(yè)知識基礎(chǔ)上進一步學(xué)習(xí)深造，確?？忌鷮垭U公司各個內(nèi)勤管理崗位均獲得專業(yè)認知。本資格也幫助銀行郵政相關(guān)從業(yè)人員更好理解壽險行業(yè)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)及基礎(chǔ)知識，促進銀行保險業(yè)務(wù)高效、規(guī)范開展。

中國壽險管理師高級資格設(shè)置11門必考課程;中級資格采用“3+2”方式，設(shè)置3門必考及2門選考共5門課程。具體如表一所示。

表一：中國壽險管理師資格課程體系

(二)中國個人保險規(guī)劃師初級資格

中國個人保險規(guī)劃師初級資格主要針對新進的保險從業(yè)人員，包括保險公司內(nèi)外勤從業(yè)人員，保險經(jīng)紀、代理等中介從業(yè)人員，與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的科技公司、創(chuàng)新公司與平臺從業(yè)人員，院校學(xué)生及消費者等。該資格幫助新進保險業(yè)務(wù)領(lǐng)域的從業(yè)人員對保險行業(yè)及保險專業(yè)基礎(chǔ)知識有全面系統(tǒng)的地圖式了解，用專業(yè)知識促進銷售技能的提升，幫助跨行業(yè)跨領(lǐng)域跨部門的保險相關(guān)人員快速融合、高效專業(yè)溝通，實現(xiàn)個人職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展及行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)將對保險行業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展前景;保險的本質(zhì)和意義;各類保險產(chǎn)品的特點;與投保人、保險人、被保險人、受益人息息相關(guān)的保險合同;保險公司主要運營環(huán)節(jié);保險基礎(chǔ)銷售流程與技能;不同產(chǎn)品、不同人生階段、不同人群的個人保險規(guī)劃實務(wù);貫穿保單整個生命周期和銷售流程各環(huán)節(jié)的銷售行為規(guī)范以及與保險銷售相關(guān)的最新政策法規(guī)等有基礎(chǔ)了解和初步掌握。

中國個人保險規(guī)劃師初級資格設(shè)置1門必考課程。具體如表二所示：

表二：中國個人保險規(guī)劃師初級資格課程體系

(三)中國個人壽險規(guī)劃師中、高級資格

中國個人壽險規(guī)劃師中、高級資格主要針對個險渠道保險銷售人員及銷售管理人員。中級資格主要幫助考生掌握個險營銷、組織發(fā)展、保險產(chǎn)品與合同等關(guān)鍵的專業(yè)知識。高級資格設(shè)置經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識，加強考生的綜合理財規(guī)劃能力，更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時提升個人的營銷管理能力，實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

中國個人壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設(shè)置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設(shè)置4門必考課程。具體如表三所示。

表三：中國個人壽險規(guī)劃師中、高級資格課程體系

(四)中國銀行壽險規(guī)劃師

中國銀行壽險規(guī)劃師主要針對保險公司銀保渠道從業(yè)人員、銀行及其他金融機構(gòu)的理財服務(wù)人員。中級資格由職業(yè)道德、渠道專業(yè)和保險產(chǎn)品、合同專業(yè)課程組成。高級資格設(shè)置經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識，加強考生的綜合理財規(guī)劃能力，更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時提升個人的經(jīng)營管理能力，實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

中國銀行壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設(shè)置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設(shè)置4門必考課程。具體如表四所示：

表四：中國銀行壽險規(guī)劃師資格課程體系

(五)中國員工福利規(guī)劃師

中國員工福利規(guī)劃師主要針對保險公司團險渠道、養(yǎng)老險公司、企業(yè)年金管理機構(gòu)、企業(yè)人力資源部門、管理咨詢機構(gòu)相關(guān)人員、有企業(yè)主客戶的個險銷售精英等。中級資格由職業(yè)道德及員工福利專業(yè)課程組成。高級資格設(shè)置健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品、保險合同知識，加強考生對保險產(chǎn)品和員工福利方面的綜合規(guī)劃能力，更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求。

中國員工福利規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設(shè)置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設(shè)置4門必考課程。具體如表五所示：

表五：中國員工福利規(guī)劃師資格課程體系

三、報名、考試時間安排

2020年舉行春季及秋季兩期公開考試，報名、考試時間見表六、表七。

表六：2020年CICE項目報名及考試日期安排

表七：2020年CICE項目資格課程考試時間安排

除A2《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》、A8《壽險公司資產(chǎn)管理》外，均在同一考試時間段安排兩門課程，請考生避免選擇兩門在同一時間考試的課程。為了提高CICE項目考試效率，春季考試報名低于200考次的課程，將順延至秋季考試統(tǒng)一安排，一個資格中已通過的課程成績有效期一并順延。

四、報名事項

(一)報名條件

CICE項目面向社會各界人士。參加考試者，須具備以下條件：

1.年滿18周歲且具有完全民事行為能力;

2.品行良好、正直誠實、具有良好的道德觀念。

(二)報名方式

1. 個人報名和團體報名：考生可以個人身份單獨報名，也可由所在單位組織進行團體報名。團體報名組織人員需在CICE項目官方網(wǎng)站下載“團體報名表”，并按要求填寫考生匯總資料。

2. 現(xiàn)場報名和網(wǎng)上報名：個人報名和團體報名均可選擇在CICE項目官方網(wǎng)站進行網(wǎng)上報名或在公布的各地報名中心進行現(xiàn)場報名，2020年現(xiàn)場報名中心名單如表八所示。

表八：2020年CICE項目現(xiàn)場報名中心名單

(三)報考費用

2020年，CICE項目為全部考試課程提供在線學(xué)習(xí)，每門課程報考費用為350元;資格課程補考的，每門課程減免20元。

五、考試形式及考場安排

(一)考試形式

本年度采用紙筆化和電子化相結(jié)合的考試方式，在條件成熟的地區(qū)，執(zhí)行電子化考試，條件不具備的地方繼續(xù)執(zhí)行紙筆化考試。每門課程設(shè)置100道標準化單項選擇題，考試時間為90分鐘。具體事宜請及時關(guān)注項目網(wǎng)站公告及官方微信通知。

(二)考試地點

本年度考試考場覆蓋大部分省會城市、直轄市，包括北京、上海、廣州、深圳、湛江、東莞、天津、南京、連云港、鹽城、徐州、南通、成都、長沙、合肥、哈爾濱、石家莊、太原、沈陽、長春、福州、南昌、鄭州、南寧、重慶、大連、青島、濟南、廈門、昆明、杭州、西安、武漢、烏魯木齊、西寧、蘭州、貴陽、?？凇⒑艉秃铺?、銀川等城市。

特設(shè)考試城市：未設(shè)立考場的城市，如單周總考次超過300考次，可在考試報名截止日期前兩個月申請為特設(shè)考試城市。CICE項目在官方網(wǎng)站公布特設(shè)考試城市名單，并接受考生報名或變更考試城市。

考試城市增減變化請及時關(guān)注項目網(wǎng)站公告及官方微信通知。

六、考試資料寄發(fā)與領(lǐng)取

網(wǎng)上報名的考生，CICE項目執(zhí)行單位在考生完成報名程序，報名費用入賬后1個工作日內(nèi)郵寄考試資料。首次報名的課程配贈考試資料;補考的課程如果沒有新的修訂版推出，不再贈送考試資料。

七、準考證打印

考生于考試前兩周憑用戶名和密碼登錄CICE項目官方網(wǎng)站打印準考證，請及時關(guān)注項目網(wǎng)站公告及官方微信通知。

八、成績查詢

考生憑用戶名和密碼在考試結(jié)束后一個月內(nèi)通過CICE項目官方網(wǎng)站、官方微信進行成績查詢。

九、考試大綱、考試補充資料發(fā)放

2020年各課程考試大綱、考試補充資料將在CICE項目官方網(wǎng)站公布。各課程出現(xiàn)重大相關(guān)政策法規(guī)調(diào)整的，CICE項目將以考試補充資料形式納入考試范圍，并在官方網(wǎng)站CICE資格管理中心“考試資料”欄目、官方微信及時公布。

十、證書發(fā)放

資格證書由CICE項目編審委員會頒發(fā)，繼續(xù)執(zhí)行第三版證書樣式，證書實行在線申請辦理，證書照片由考生按要求上傳電子照片。

十一、院校合作

鼓勵保險類、財經(jīng)類、醫(yī)學(xué)類、管理類(社會保障、人力資源專業(yè))等院校及專業(yè)碩士資格院校學(xué)生參加CICE項目各類資格考試。

十二、其他事項

(一)CICE項目中級資格考試課程成績有效期為三年，高級資格考試課程成績有效期為五年。

(二)報名后兩個工作日內(nèi)，考生可登錄項目網(wǎng)站查詢訂單狀態(tài)，確認報名是否成功。

(三)考試開始前一個月，考生應(yīng)登錄項目網(wǎng)站查詢考試報名相關(guān)信息(姓名、身份證號碼、準考證號以及考試課程等)，如發(fā)現(xiàn)錯誤，請及時聯(lián)系項目執(zhí)行單位進行資料更改。

(四)考生報名時應(yīng)使用第一次報名注冊的用戶名或身份證號碼，如有更正，應(yīng)及時與項目執(zhí)行單位聯(lián)系更新，以免影響正常參加考試和證書領(lǐng)取。

(五)CICE項目開通微信、支付寶、招商銀行、工商銀行等報考費用支付渠道。若考生請他人代交報考費用，請匯款人在匯款單上注明考生姓名或訂單號，以電子郵件的形式發(fā)送至xpcle@vip.163.com，項目執(zhí)行單位可憑匯款單提前安排郵寄考試資料。

(六)CICE項目原則上不接受退考，如果考生因特殊情況無法參考，可以通過延考或變更考試城市等方式解決遇到的問題?？荚噲竺刂谷涨懊赓M接受延考或變更考試城市的申請。考試報名截止后申請延考的，每門課程將收取60元的相關(guān)費用?？荚噲竺刂谷芎蟛辉偈芾砣魏握n程延考申請?？荚噲竺刂购蟛唤邮茏兏荚嚦鞘械纳暾垺?/p>

(七)考生應(yīng)攜帶準考證、身份證、2B鉛筆、簽字筆和橡皮擦，于考試開始前30分鐘進入考場。

(八)考生應(yīng)嚴格遵守考場紀律，體現(xiàn)保險從業(yè)人員誠信的道德品質(zhì)。

(九) 有關(guān)資格考試的其他注意事項，請通過考試公告常見咨詢問答、項目網(wǎng)站、官方微信進行了解。

十三、應(yīng)急預(yù)案

如個別地區(qū)因重大自然災(zāi)害或其他突發(fā)事件造成考試工作無法如期進行，項目執(zhí)行單位將本著公平、公正的原則，另行選擇考試時間或順延至下一期考試進行安排。

十四、本年度考試公告及常見咨詢問答同時在項目官方網(wǎng)站公開發(fā)布。

十五、CICE的持續(xù)建設(shè)問題

新時期，保險專業(yè)能力建設(shè)不足已經(jīng)成為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的突出問題，為此CICE將加快核保、核賠、保險精算基礎(chǔ)等專業(yè)資格課程的開發(fā)工作;加快建立崗位專業(yè)能力在線學(xué)習(xí)體系;推出保險從業(yè)人員高端培訓(xùn)課程等，不斷為行業(yè)和廣大考生提供更加豐富、多元的培訓(xùn)產(chǎn)品及服務(wù)。CICE項目官方網(wǎng)站將完成第三次升級，欄目清晰、內(nèi)容豐富、功能齊全，為企業(yè)及個人客戶提供一站式在線學(xué)習(xí)與報考服務(wù)。

十六、項目客戶服務(wù)、考試咨詢及報名協(xié)助聯(lián)系

客服電話：020-84419680，84425235，84487626

客服人員：萬義娜、唐華偉

項目網(wǎng)站：http://www.xpcle.com

客服郵箱：xpcle@vip.163.com

CICE項目編審委員會

廣州信平市場策劃顧問有限公司

2019年10月15日

（責(zé)任編輯：中大編輯）

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