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初級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試試題及答案由2011年中國經(jīng)濟(jì)師考試網(wǎng)匯編整理
2011年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試輔導(dǎo)資料:經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)復(fù)習(xí)第八章
B.日常監(jiān)管
監(jiān)管當(dāng)局的日常監(jiān)管主要通過非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查兩種監(jiān)管方式,隨時(shí)了解金融企業(yè)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和經(jīng)營管理情況。
(1)內(nèi)容
(2)合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管。合規(guī)性監(jiān)管主要是監(jiān)管當(dāng)局檢查金融企業(yè)執(zhí)行各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)章制度的情況;風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管是注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的早期識(shí)別、預(yù)警和控制,尤其注重金融企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理,注重考核金融企業(yè)識(shí)別、衡量、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平。
(3)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。
現(xiàn)場檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融企業(yè)進(jìn)行制度、業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險(xiǎn)判斷分析,通過核實(shí)和查清非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和疑點(diǎn),達(dá)到全面深入了解和判斷金融企業(yè)和經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)情況的一種實(shí)地檢查方式,是金融監(jiān)管的重要手段和方式。
掌握現(xiàn)場檢查的程序和方法。
非現(xiàn)場檢查是監(jiān)管部門對(duì)金融企業(yè)報(bào)送的數(shù)據(jù),報(bào)表和有關(guān)資料以及通過其他渠道(如媒體、群眾來信、定期會(huì)談)取得的信息,進(jìn)行整理和綜合分析,并通過一系列風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評(píng)價(jià)指標(biāo),對(duì)金融企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)做出初步評(píng)價(jià)和早期預(yù)警。
掌握非現(xiàn)場檢查的程序和方法(水平比較法、歷史比較法、行業(yè)比較分析法)
例題:多項(xiàng)選擇題
金融監(jiān)管的主要方式有( )
A.現(xiàn)場檢查
B.非現(xiàn)場檢查
C.定期檢查
D.專項(xiàng)檢查
答案:AB
(4)資本監(jiān)管
C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
D.風(fēng)險(xiǎn)處置和市場退出監(jiān)管
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度的不同,可將其劃分為正?;蚧菊!㈥P(guān)注、有問題機(jī)構(gòu)、難以挽救四種類型。
正?;蚧菊=鹑谄髽I(yè):繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管;
關(guān)注類金融企業(yè):針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取建議性或強(qiáng)制性等措施;
有問題機(jī)構(gòu):及時(shí)救助,包括調(diào)整決策層和管理層、外部注資等措施,還要追究責(zé)任;
難以挽救的機(jī)構(gòu):及時(shí)采取市場退出措施,注意法人機(jī)構(gòu)退出和分支機(jī)構(gòu)退出的區(qū)別。
目前,我國金融企業(yè)退出的方式主要是:
(1)兼并收購。
(2)解散。
(3)撤銷(關(guān)閉)。2001年頒布《金融機(jī)構(gòu)撤消條例》
(4)破產(chǎn)。
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